外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法

外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法

(2006年7月12日中國保監(jiān)會2006年第5號令公布 自2006年9月1日起施行 根據(jù)2018年2月13日保監(jiān)會令2018年第4號修訂)

第一章 總則

第一條 為了加強對外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)（以下簡稱“代表機構(gòu)”）的管理，適應(yīng)中國保險市場對外開放的需要，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱外國保險機構(gòu)，是指在中國境外注冊的保險公司、再保險公司、保險中介機構(gòu)、保險協(xié)會及其他保險組織。

本辦法所稱代表機構(gòu)，是指外國保險機構(gòu)在中國境內(nèi)獲準設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。

本辦法所稱首席代表，是指代表處的主要負責(zé)人；本辦法所稱總代表，是指總代表處的主要負責(zé)人。

第三條 代表機構(gòu)必須遵守中國法律、法規(guī)和中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）的有關(guān)規(guī)定。

代表機構(gòu)的合法權(quán)益受中國法律保護。

第四條 中國保監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對代表機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，代表中國保監(jiān)會對本轄區(qū)的代表機構(gòu)實施日常監(jiān)管。

第二章 申請與設(shè)立

第五條 申請設(shè)立代表處的外國保險機構(gòu)（以下簡稱“申請者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）經(jīng)營狀況良好；

（二）外國保險機構(gòu)經(jīng)營有保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，沒有經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)成立20年以上；

（三）申請之日前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條所稱經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，是指外國保險機構(gòu)持續(xù)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，外國保險機構(gòu)吸收合并其他機構(gòu)或者與其他機構(gòu)合并設(shè)立新保險機構(gòu)的，不影響其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)年限的計算。

外國保險機構(gòu)子公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的年限，自該子公司設(shè)立時開始計算。

外國保險集團公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的年限，以下列兩項時間中較早的一項時間開始計算：

（一）該集團開始經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的時間；

（二）該集團中經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的子公司開始經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的時間。

第六條 申請者應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）正式申請表；

（二）由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

（三）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者合法開業(yè)證明或者注冊登記證明的復(fù)印件；

（四）機構(gòu)章程，董事會成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單；

（五）申請之日前3年的年報；

（六）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信，意見書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄；

（七）代表機構(gòu)設(shè)立的可行性和必要性研究報告；

（八）由董事長或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書；

（九）申請者就擬任首席代表在申請日前3年沒有因重大違法違規(guī)行為受到所在國家或者地區(qū)處罰的聲明；

（十）擬任首席代表的簡歷；

（十一）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他資料。

申請者提交的材料應(yīng)當(dāng)真實有效。

第七條 申請者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交申請材料。對擬設(shè)代表處的申請，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別處理：

（一）申請材料存在可以當(dāng)場更正的錯誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正；

（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

（三）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理申請。

中國保監(jiān)會受理或者不予受理申請，應(yīng)當(dāng)出具加蓋專用印章和注明日期的書面憑證。

第八條 中國保監(jiān)會根據(jù)審慎性原則對設(shè)立代表處的申請進行審查，并應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

決定批準的，頒發(fā)批準書；決定不予批準的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第九條 代表處領(lǐng)取批準書后，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記。

代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準書之日起3個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，并向中國保監(jiān)會書面報告下列事項：

（一）工商登記注冊證明；

（二）辦公場所的合法使用權(quán)證明；

（三）辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址；

（四）首席代表移動電話、電子郵箱。

代表處自領(lǐng)取批準書之日起3個月內(nèi)未向中國保監(jiān)會提交書面報告的，視為未遷入固定辦公場所，原批準書自動失效。

第三章 監(jiān)督管理

第十條 代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險機構(gòu)所屬國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險機構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；總代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險機構(gòu)所屬國家或者地區(qū)名稱”、“外國保險機構(gòu)名稱”和“駐中國總代表處”。

第十一條 代表機構(gòu)除主要負責(zé)人外，其他主要工作人員應(yīng)當(dāng)稱 “代表”、“副代表”。

第十二條 代表機構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)遵守中國的法律法規(guī)，品行良好，無重大違法違規(guī)記錄。

第十三條 總代表和首席代表應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷和工作能力。

總代表應(yīng)當(dāng)具備8年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)專科以上學(xué)歷；首席代表應(yīng)當(dāng)具備５年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)專科以上學(xué)歷。

總代表和首席代表不具備大學(xué)專科以上學(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)具備10年以上保險從業(yè)經(jīng)歷。

第十四條 每個代表機構(gòu)的外籍工作人員最多不得超過3人。

第十五條 代表機構(gòu)及其工作人員不得以任何方式從事或者參與經(jīng)營性活動。

第十六條 代表機構(gòu)應(yīng)當(dāng)有獨立、固定的辦公場所和專職的工作人員。

第十七條 總代表或首席代表不得在2個以上代表機構(gòu)中任職；也不得在中國境內(nèi)任何經(jīng)營性機構(gòu)中任職。

第十八條 總代表或首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機構(gòu)主持日常工作，并且常駐時間每年累計不得少于240日。

總代表或者首席代表離開代表機構(gòu)的時間每次不得連續(xù)超過30日;離開代表機構(gòu)連續(xù)超過14日的，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)書面報告。

第十九條 代表機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年２月底前向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報送上一年度的工作報告一式兩份，由中國保監(jiān)會派出機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國保監(jiān)會。

工作報告應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式填寫。

第二十條 代表機構(gòu)每年在其代表的外國保險機構(gòu)會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)，應(yīng)當(dāng)分別向中國保監(jiān)會和當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報送其所代表的外國保險機構(gòu)上一年度的年報。

第二十一條 代表機構(gòu)代表的外國保險機構(gòu)有下列情形之一的，代表機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自事件發(fā)生之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會提交書面報告，同時抄報當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)：

（一）公司章程、注冊資本或者注冊地址變更；

（二）分立、合并或者主要負責(zé)人變動；

（三）經(jīng)營嚴重虧損；

（四）因違法、違規(guī)行為受到處罰；

（五）外國保險機構(gòu)所在國家或者地區(qū)的有關(guān)主管當(dāng)局對其實施重大監(jiān)管措施；

（六）對經(jīng)營有重大影響的其他事項。

第二十二條 代表機構(gòu)更換總代表或者首席代表的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

（一）由其代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

（二）由其代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書；

（三）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷;

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十三條 代表機構(gòu)變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

（一）名稱變更申請表；

（二）由其所代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十四條 在中國境內(nèi)已設(shè)立2個以上代表處的外國保險機構(gòu)，可以指定其中一個代表處為總代表處，但應(yīng)當(dāng)按照本辦法第二十三條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將代表處名稱變更為總代表處。

代表處經(jīng)批準變更為總代表處的，總代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會批準變更之日起1個月內(nèi)依法辦理代表處的工商變更登記。

第二十五條 代表機構(gòu)變更總代表、首席代表或者變更名稱，按照本辦法規(guī)定向中國保監(jiān)會提出申請的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。

決定批準的，頒發(fā)批準書；決定不予批準的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

第二十六條 代表機構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公場所，并應(yīng)當(dāng)自變更之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會和當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)書面報告下列事項：

（一）新辦公場所合法使用權(quán)證明；

（二）新辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址。

本條所稱變更辦公場所包括原有辦公場所的搬遷、擴大、縮小或者新增辦公場所等情形。

第二十七條 代表機構(gòu)撤銷的，應(yīng)當(dāng)自撤銷之日起20日內(nèi)，向中國保監(jiān)會書面報告下列事項：

（一）撤銷代表機構(gòu)的情況說明；

（二）外國保險機構(gòu)撤銷代表機構(gòu)文件的復(fù)印件。

第二十八條 代表機構(gòu)更換或者增減代表、副代表、外籍工作人員，應(yīng)當(dāng)自更換或者增減人員之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報告，并提交被任命人員的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷。

第二十九條 外國保險機構(gòu)的代表處撤銷后，總代表處是其惟一駐華代表機構(gòu)的，總代表處應(yīng)當(dāng)按照本辦法第二十三條的規(guī)定，向中國保監(jiān)會申請將總代表處名稱變更為代表處。

總代表處經(jīng)批準變更為代表處的，代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會批準變更之日起1個月內(nèi)依法辦理工商變更登記。

第三十條 代表處撤銷后，其代表的外國保險機構(gòu)設(shè)有總代表處的，由總代表處負責(zé)未了事宜；沒有設(shè)立總代表處的，由其代表的外國保險機構(gòu)的其他代表處負責(zé)未了事宜；其代表的外國保險機構(gòu)的所有代表機構(gòu)均已撤銷的，由其代表的外國保險機構(gòu)負責(zé)未了事宜。

第三十一條 中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對代表機構(gòu)的總代表或者首席代表進行監(jiān)管談話，提示風(fēng)險，并要求其就有關(guān)問題作出說明。

第三十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對代表機構(gòu)進行日常和年度檢查。

日常和年度檢查的內(nèi)容包括：

（一）代表機構(gòu)變更事項的手續(xù)是否完備；

（二）各項申報材料的內(nèi)容與實際情況是否相符；

（三）代表機構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；

（四）代表機構(gòu)是否從事經(jīng)營性活動；

（五）中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為需要檢查的其他事項。

第四章 法律責(zé)任

第三十三條 違反本辦法，未經(jīng)批準擅自設(shè)立代表機構(gòu)的，中國保監(jiān)會依法予以取締。

第三十四條 違反本辦法規(guī)定從事保險經(jīng)營活動的，由中國保監(jiān)會按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰。

第三十五條 未按照本辦法規(guī)定提交有關(guān)報告或者材料的，由中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，予以警告，情節(jié)嚴重的，處以1000元罰款。

第三十六條 對代表機構(gòu)違反本辦法從事保險經(jīng)營活動的行為負有直接責(zé)任的代表機構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會予以警告，情節(jié)嚴重的，處以5000元以下罰款；對違反本辦法的其他非經(jīng)營行為負有直接責(zé)任的代表機構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會予以警告，情節(jié)嚴重的，處以1000元以下罰款。

第三十七條 代表機構(gòu)提供虛假信息或者隱瞞重要事實的，予以警告。

第三十八條 違反本辦法其他規(guī)定的，責(zé)令改正；逾期未改正的，予以警告。

第三十九條 當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將對代表機構(gòu)處罰的情況向中國保監(jiān)會報告。

代表機構(gòu)受到中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)3次以上行政處罰，或者從事、參與經(jīng)營性活動違法所得數(shù)額巨大，危害嚴重的，中國保監(jiān)會可以將其受處罰的情況作為其所代表的外國保險機構(gòu)申請在中國設(shè)立外資保險公司的審慎性條件予以考慮。

第五章 附則

第四十條 香港、澳門和臺灣地區(qū)的保險機構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的代表機構(gòu)，比照適用本辦法。

第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立的外國保險機構(gòu)駐華辦事處，比照適用本辦法。

第四十二條 外國保險機構(gòu)設(shè)立代表處的正式申請表和代表機構(gòu)名稱變更申請表由中國保監(jiān)會提供。

第四十三條 本辦法所稱“以上”、“以下”、“以內(nèi)”，包括本數(shù)。

第四十四條 本辦法規(guī)定提交的材料應(yīng)當(dāng)使用中文。外國保險機構(gòu)所在國家或者地區(qū)提供的材料為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本；中文譯本與外文有歧義的，以中文譯本為準。

第四十五條 本辦法有關(guān)批準、報告期間的規(guī)定是指工作日，不含節(jié)假日。

第四十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。

第四十七條 本辦法自2006年9月1日起施行。中國保監(jiān)會2004年1月15日發(fā)布的《外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》同時廢止。