DeFi,變相的殺豬盤?
文 | 末班車筆記
古人云：三十而立，四十不惑，五十知天命。?而我離三十，還差1288天。?我很想知道，在我三十歲的那一天，比特幣再次減半后會(huì)到什么位置，那會(huì)區(qū)塊鏈會(huì)發(fā)展到什么地步。若我用三年的精力都投入這個(gè)行業(yè)中，邊學(xué)習(xí)邊探索，又會(huì)得到一個(gè)什么樣的結(jié)果。"路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索", 以下是我在這條探索道路上的一些日記跟筆記，可能毫無(wú)營(yíng)養(yǎng)，歡迎留言跟交流。
我相信很多幣圈新人跟我一樣，若是在2020年前后才進(jìn)入這個(gè)領(lǐng)域，面對(duì)DeFi這個(gè)詞，什么DAO啊，YFI呀，看到這幾個(gè)英文縮寫，就會(huì)一臉迷惑不解，不知所措，心里便會(huì)打起退堂鼓：算了算了，還是認(rèn)真的拿穩(wěn)比特幣以太坊好了，于是，就活生生的錯(cuò)過(guò)了這一場(chǎng)盛宴。沒辦法，誰(shuí)讓這是一場(chǎng)國(guó)際游戲，我曾經(jīng)想嘗試著在這個(gè)領(lǐng)域找份工作，朋友也曾給我推薦過(guò)崗位，但是就是因?yàn)橛⑽乃讲粔颍粚?duì)方婉拒，其實(shí)在這個(gè)行業(yè)，英文水平不好確實(shí)是劣勢(shì)，因?yàn)楹芏囗?xiàng)目都是國(guó)外發(fā)起的，項(xiàng)目有什么最新變動(dòng)最新進(jìn)展，很多消息都是從推特跟項(xiàng)目官方官網(wǎng)上得知，雖然現(xiàn)在有 翻譯了，但是翻譯后讀起來(lái)還是覺得怪怪的。
我是覺得英文水平不好，所以會(huì)導(dǎo)致一部分跟我一樣的人，面對(duì)新名詞時(shí)，像DeFi這類的，潛意識(shí)會(huì)抗拒，這樣容易導(dǎo)致自己不愿意研究專研，這是需要反省的，還是得好好把英文水平給提上去，做到看得懂。
好了，進(jìn)入話題，聊聊DeFi。
DeFi，全稱Decentralized Finance，翻譯過(guò)來(lái)的意思，就是“去中心化金融”。要了解去中心化金融，先需要了解它的發(fā)展歷史以及演變過(guò)程。其實(shí)這個(gè)東西并不陌生，因?yàn)楸忍貛攀恰叭ブ行幕鹑凇钡牡谝粋€(gè)應(yīng)用，比特幣最初是想要打造一個(gè)去中心化的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的支付系統(tǒng)，但最終因?yàn)楦鞣N原因，比特幣最后偏離了設(shè)想的軌道，最后被價(jià)值存儲(chǔ)的共識(shí)給替代掉了。雖然，比特幣誕生之后，有很多人仿照它在它的基礎(chǔ)上進(jìn)行改進(jìn)完善，但最后還是因?yàn)槌醋魍稒C(jī)太嚴(yán)重，依舊是往價(jià)值存儲(chǔ)的方向發(fā)展。
什么時(shí)候開始有了轉(zhuǎn)機(jī)呢？2014年，以太坊的出現(xiàn)，給大家對(duì)去中心化提供了一個(gè)更大的舞臺(tái)跟想象空間，誰(shuí)都可以在以太坊上搭建一個(gè)不需要得到任何許可、可抗審查的應(yīng)用，供大家使用。我們知道在現(xiàn)實(shí)中的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)槭歉唢L(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，往往都有國(guó)家頒發(fā)的特殊許可的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者牌照，背后要么是有財(cái)團(tuán)背書要么有國(guó)家兜底背書，都是需要靠一個(gè)中心化的機(jī)構(gòu)來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)，這些都是中心化的金融。但自以太坊出現(xiàn)后，則提供了一種可能，就是開發(fā)者可以在以太坊上可以做一個(gè)自動(dòng)運(yùn)行的程序應(yīng)用，這個(gè)應(yīng)用不需要得到任何許可，只要一旦部署運(yùn)行，不會(huì)因?yàn)槭艿酵饨绲母蓴_而停止（抗審查）。于是，在2014年，丹麥的一個(gè)小伙，弄了以太坊上第一個(gè)去中心化金融的程序-抵押借貸MakderDAO，也就是如果別人在這個(gè)應(yīng)用里抵押一定量的數(shù)字貨幣，則這個(gè)應(yīng)用就借給你一定價(jià)值的算法穩(wěn)定貨幣DAI（1:1錨定美元，怎么保證DAI穩(wěn)定在1美元，里面涉及到預(yù)言機(jī)以及目標(biāo)價(jià)格變化率反饋機(jī)制比較復(fù)雜的機(jī)制在里頭，具體看下圖筆記），且你貸出來(lái)的DAI的市值一定是比你抵押物的市值要少的。
比如你抵押一個(gè)ETH，若按市值值1800美元，那么你只能在這個(gè)應(yīng)用里貸出價(jià)值1200美元的DAI，也就是1200個(gè)DAI，等你歸還1200個(gè)DAI后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將這1200個(gè)DAI銷毀掉。如果你的抵押物ETH貶值了，比如只值1200美金了，你必須在一定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充600美金進(jìn)去，否則你的抵押物會(huì)被拍賣保證能拿回1200個(gè)DAI。也許有人會(huì)問(wèn)，萬(wàn)一項(xiàng)目方把抵押物拿走跑路了咋辦？首先這些源代碼都是開源可查的，也就是你做了假或者留了什么后臺(tái)，都清清楚楚，其次這些去中心化的項(xiàng)目一旦代碼部署到以太坊上開始運(yùn)行后，這個(gè)應(yīng)用會(huì)根據(jù)智能合約寫的規(guī)則自動(dòng)運(yùn)行，項(xiàng)目方都干擾不了，只能進(jìn)行維護(hù)跟升級(jí)，比如抵押物鎖定在抵押池里，寫死在里頭，只有達(dá)到觸發(fā)條件才能解鎖。
另外，鏈上所有的交易都是在鏈上透明公開可查，可追溯。這些都是中心化金融沒有的優(yōu)勢(shì)，因?yàn)椴煌该鳎砂迪洳僮?，易受干擾，這也是為什么金融行業(yè)是需要政府特批許可才能從事。這就是以太坊去中心化金融的第一個(gè)案例，后面陸續(xù)出現(xiàn)了很多例如借貸、保險(xiǎn)、去中心化交易所等Defi項(xiàng)目。當(dāng)然啦，并不是說(shuō)什么風(fēng)險(xiǎn)也沒有，比如代碼漏洞風(fēng)險(xiǎn)，一旦有漏洞被黑客攻擊，那么你存在項(xiàng)目池的資產(chǎn)可能會(huì)面臨被盜損失，最近幣安跟火幣就發(fā)生幾例，但因?yàn)樯厦娴慕灰妆槐I后，其資產(chǎn)轉(zhuǎn)移交易的路徑都是可查的，后面大部分的黑客都被追蹤到了，最后挽回了不少損失。2020年，基于DeFi的去中心化項(xiàng)目Compound Finance開啟了通證獎(jiǎng)勵(lì)模式，也就是你參與我的項(xiàng)目，我就給你獎(jiǎng)勵(lì)我發(fā)行的通證COMP（token），這個(gè)通證可以在交易所上進(jìn)行交.這種模式一推出，便開啟了后面DeFi項(xiàng)目的熱潮，很多人發(fā)現(xiàn)原來(lái)竟然還可以這樣玩，于是后面紛紛推出了“你用我服務(wù)，我給你獎(jiǎng)勵(lì)”這樣的模式，一來(lái)激勵(lì)大家積極參與，二來(lái)借此機(jī)會(huì)可以發(fā)個(gè)幣。好了，說(shuō)了這么多，看了很多資料后，DeFi給我的感覺更像是是一場(chǎng)去中心化的金融實(shí)驗(yàn)，目前多多少少都會(huì)面臨這這樣那樣的問(wèn)題，目前DeFi過(guò)于火熱，吸引了不少場(chǎng)外資金參與進(jìn)來(lái)，在某種程度上也推動(dòng)了2020年數(shù)字貨幣的牛市。當(dāng)然就是因?yàn)樘鹆?，不排除目前一些DeFi項(xiàng)目方只是為了發(fā)代幣炒作割韭菜而發(fā)起這些DeFi項(xiàng)目，所以，有人總結(jié)說(shuō)很多DeFi項(xiàng)目就是變相的殺豬盤：項(xiàng)目方給獎(jiǎng)勵(lì)（代幣）吸引大家提供資金參與進(jìn)來(lái)，給項(xiàng)目方站臺(tái)，當(dāng)代幣在二級(jí)市場(chǎng)上市發(fā)行后，就會(huì)吸引二級(jí)市場(chǎng)的韭菜們投機(jī)，參與代幣的炒作，最后反反復(fù)復(fù)對(duì)韭菜進(jìn)行收割。好了，今天的筆記寫到這。
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