用 Python 開發(fā) DeFi 去中心化借貸應用（下）
傳統(tǒng)的金融科技世界充滿了使用戶能夠制作復雜算法交易模型和系統(tǒng)的工具。而去中心化金融 (DeFi) 也同樣為用戶和開發(fā)人員提供了相同的工具，圍繞底層金融協(xié)議和工具具有更高的透明度和靈活性，從而催生了 DeFi 量化交易和應用開發(fā)。DeFi 開發(fā)人員和 DeFi quants 甚至可以利用這些工具的衍生品，并將它們組合成新的服務，以建立在傳統(tǒng)金融科技世界中沒有的創(chuàng)新金融頭寸。DeFi 開發(fā)人員的基本工具之一是能夠以非托管方式借出和借入加密貨幣資產。閱讀本文前請先查看：
用 Python 開發(fā) DeFi 去中心化借貸應用（上）
用 Python 開發(fā) DeFi 去中心化借貸應用（中）
獲取可借資產價值
現在，當我們借款時，我們會被告知我們擁有的以 ETH 表示的資產數量。然而，也許我們想借用一個不同的代幣，比如 DAI。如果我們要以 ETH 為抵押借入 DAI，我們首先要得到 ETH -> DAI 的兌換率。
Chainlink 是 DeFi 和智能合約生態(tài)系統(tǒng)中獲取數據和執(zhí)行外部計算的標準，也是 Aave 用來獲取費率的標準！他們有一個價格 Oracle 部分，描述了如何通過他們的智能合約 API 獲取 Chainlink 數據。如果你學會了一般地使用 Chainlink 數據，你可以跨協(xié)議使用它，即使他們沒有使用 Chainlink，或者沒有價格預言機機制！
Chainlink 通過去中心化的預言機網絡獲取數據，其中多個節(jié)點將跨多個 API 和服務的數據聚合到一個去中心化的來源，該來源經過驗證并記錄在鏈上供我們使用。我們可以在 data.chain.link 頁面或文檔上看到當前可用數據提要的列表。如您所知，數據是大多數量化系統(tǒng)、算法交易者和整個 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)的支柱，因此您要始終確保自己是從去中心化系統(tǒng)中提取的，這樣您就可以獲得最準確、最可靠和最安全的數據。
此外，如果您不想要某些數據，您可以從任何 API 調用您的智能合約，獲得可證明的隨機數以及許多其他不同的服務。這些使得智能合約數據安全、可靠和去中心化。
但是讓我們回到 Python！
我們有一個名為 get_asset_price 的函數，它從 dai_eth_price_feed 中讀取數據，如下所示：
def get_asset_price():# For mainnet we can just do:# return Contract(f"{pair}.data.eth").latestAnswer() / 1e8dai_eth_price_feed = interface.AggregatorV3Interface(config["networks"][network.show_active()]["dai_eth_price_feed"])latest_price = Web3.fromWei(dai_eth_price_feed.latestRoundData()[1], "ether")print(f"The DAI/ETH price is {latest_price}")return float(latest_price)
我們從接口中提取的 Chainlink 合約 AggregatorV3Interface 已存儲在我們的配置文件中。在該合約中，我們調用 latestRoundData 函數。
你會注意到我們也不需要為這個做一個交易，這也是一個視圖函數！
你會看到通過brownie獲得 Chainlink 數據價格的另一種方式是：
from brownie import Contractprint(Contract(f"{pair}.data.eth").latestAnswer() / 1e8)
這是使用 ENS 來獲取價格對的地址。ENS 是一種獲取智能合約地址并使其可讀的方法。例如，您可以執(zhí)行以下操作：
print(Contract(f"eth-usd.data.eth").latestAnswer() / 1e8)以美元為單位獲取以太坊的最新價格。請注意，ENS 僅適用于主網網絡，因此您在運行 brownie 時必須使用 --network mainnet 或 --network mainnet-fork。
將價值轉換為借用
現在我們有了抵押品和我們想要借入的資產之間的轉換率，我們可以設置一個變量來確定我們想要借入多少。
amount_erc20_to_borrow = (1 / erc20_eth_price) * (borrowable_eth * 0.95)我們得到 ETH/DAI 價格的倒數，并將其乘以我們可以借入的金額（以 ETH 為單位）。為了安全起見，我們還將其乘以 0.95。然后，我們調用借用函數！
borrow_erc20(lending_pool, amount_erc20_to_borrow, account)def borrow_erc20(lending_pool, amount, account, erc20_address=None):erc20_address = (erc20_addressif erc20_addresselse config["networks"][network.show_active()]["aave_dai_token"])# 1 is stable interest rate# 0 is the referral codetransaction = lending_pool.borrow(erc20_address,Web3.toWei(amount, "ether"),1,0,account.address,{"from": account},)transaction.wait(1)print(f"Congratulations! We have just borrowed {amount}")
借用函數需要幾個參數：
?資產的地址（在我們的例子中是 DAI 代幣）?我們要借的金額，單位為 wei?interestRateMode，（0, 1, 2: 1 是穩(wěn)定的，2 是可變的……現在不用擔心 0）?推薦碼（忽略）?onBehalfOf 值，即誰將承擔債務
讓我們看一下 Etherscan 上這筆交易的樣本，以了解剛剛發(fā)生的事情。
按順序，代幣轉移的方向是：
?Aave 協(xié)議正在鑄造一些 aDAI?我們的錢包正在鑄造一些 Aave Stable Debt Bearing DAI?我們的錢包獲得了一些 DAI
重要說明：Aave 有時會更改其測試網token。通過檢查已部署的合約地址，確保您擁有正確的 testnet DAI 地址。并檢查官方 json 列表。
這一次，我們得到了一種不同類型的計息代幣，一種債務代幣。這是我們必須償還的金額，并且與 aToken 一樣，它的價值也會增長。如果你欠更多的債務（用這個債務代幣表示），有人可以清算你并拿走你所有的抵押品！所以要警惕你有多少債務。
通過添加新的代幣地址，我們可以再次在我們的 MetaNask 中看到借入的資產。我們還可以通過添加債務token地址來查看我們的債務。
這才是真正有趣的地方?，F在最簡單的賣空方法之一就是出售我們的資產。如果資產價格下跌，我們將不得不償還比借入的更少的錢。
然而，我越來越擔心我會被清算。讓我們償還我們的債務。
償還我們的債務
我們想弄清楚我們欠了多少，然后償還！我們可以用這些函數做到這一點：
borrowable_eth, total_debt_eth = get_borrowable_data(lending_pool, account)amount_erc20_to_repay = (1 / erc20_eth_price) * (total_debt_eth * 0.95)repay_all(amount_erc20_to_repay, lending_pool, account)
def repay_all(amount, lending_pool, account):approve_erc20(Web3.toWei(amount, "ether"),lending_pool,config["networks"][network.show_active()]["aave_dai_token"],account,)tx = lending_pool.repay(config["networks"][network.show_active()]["aave_dai_token"],Web3.toWei(amount, "ether"),1,account.address,{"from": account},)tx.wait(1)print("Repaid!")
總結
我們已經完成了與 Aave 合作的所有步驟。
?抵押?拿出貸款?償還貸款
您接下來還可以做一些事情，比如：
?使用 Synthetix 或 Bancor 等協(xié)議交易資產?申請閃貸?了解如何質押和參與治理
您還可以學習如何成為智能合約開發(fā)人員，在 Solidity 中構建去中心化協(xié)議，并發(fā)現智能合約的廣泛功能。你的旅程才剛剛開始！
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