浪潮資金云_專業(yè)資金管理，結(jié)算、票據(jù)、信貸一體

以浪潮集團(tuán)資金管理產(chǎn)品為基礎(chǔ)，依托浪潮云技術(shù)架構(gòu)體系，滿足企業(yè)資金管理的標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品。 1、全新UI設(shè)計(jì)，全面提升用戶體驗(yàn)。 2、安全穩(wěn)定的技術(shù)架構(gòu)體系，充分保障用戶資金及數(shù)據(jù)安全。 3、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)版化、模塊化，部署靈活、使用簡單。 4、應(yīng)用浪潮云平臺技術(shù)，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息共享，打造“云服務(wù)”模式。 5、實(shí)現(xiàn)與多達(dá)60余家銀行系統(tǒng)的直連，實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)的不落地處理。

??浪潮云資金管理產(chǎn)品基于浪潮云平臺技術(shù)，安全穩(wěn)定、簡單易用。產(chǎn)品功能涵蓋與企業(yè)資金管理有關(guān)的各類功能，依托浪潮銀企直連平臺，實(shí)現(xiàn)與各銀行無縫銜接，為企業(yè)打造全線上的資金管控平臺。不僅滿足集團(tuán)企業(yè)對外資金結(jié)算、融資、票據(jù)、電子票據(jù)的業(yè)務(wù)管理，也可作為全面的內(nèi)部資金管控平臺，完成內(nèi)外部賬戶管理、資金歸集劃撥計(jì)息、計(jì)劃預(yù)算管控、資金監(jiān)控預(yù)警分析、支持智慧決策。

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賬戶管理? ? ??

??賬戶是資金管理的主要手段，賬戶管理分為銀行賬戶管理和內(nèi)部賬戶管理。外部賬戶是企業(yè)在銀行開立的賬戶，內(nèi)部賬戶是成員單位在集團(tuán)資金管理中心開立的賬戶，用來對上劃的的成員單位資金進(jìn)行管理。

??賬戶管理為企業(yè)提供賬戶開戶、變更、凍結(jié)/解凍、封戶/解封、銷戶、賬戶查詢、非直連賬戶余額導(dǎo)入等管理功能。

內(nèi)部網(wǎng)銀

??內(nèi)部網(wǎng)銀系統(tǒng)，即網(wǎng)上資金業(yè)務(wù)服務(wù)平臺，是隨著信息化和電子化發(fā)展出現(xiàn)的一種新型服務(wù)模式。

??內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)以下屬單位的資金業(yè)務(wù)申請、業(yè)務(wù)處理結(jié)果查詢、資金業(yè)務(wù)分析為主要內(nèi)容，通過網(wǎng)絡(luò)電子平臺為下屬單位的資金業(yè)務(wù)提供遠(yuǎn)程服務(wù)。網(wǎng)上銀行系統(tǒng)是集團(tuán)柜臺結(jié)算業(yè)務(wù)處理的有效延伸，是集團(tuán)資金業(yè)務(wù)處理過程中提高工作效率、加強(qiáng)資金監(jiān)控、提高集團(tuán)服務(wù)水平的有效手段。

資金結(jié)算

??資金結(jié)算功能支持企業(yè)的各類結(jié)算業(yè)務(wù)，滿足多種資金管理模式的需求，對整個集團(tuán)資金集中統(tǒng)一管理，以業(yè)務(wù)流程為主線，以賬戶為核心進(jìn)行處理，與多行銀企直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)資金的高效結(jié)算、清算，提高資金運(yùn)轉(zhuǎn)效率，減少資金占用。包括外部收付結(jié)算、內(nèi)部資金結(jié)算、上劃下?lián)?，資金調(diào)度，企業(yè)結(jié)算、存款及協(xié)議管理等其他業(yè)，。實(shí)現(xiàn)成員企業(yè)—資金中心—外部銀行間業(yè)務(wù)的不落地結(jié)算體系。

柜臺核算

??柜臺核算是資金業(yè)務(wù)的后端核算系統(tǒng)，主要進(jìn)行資金賬戶的賬務(wù)處理、結(jié)賬管理、活期計(jì)息、銀行對賬等，并輔之以基本的結(jié)算憑證查詢。

??賬務(wù)處理，支持手工賬務(wù)處理、賬戶清零結(jié)轉(zhuǎn)。

??結(jié)賬管理。對結(jié)算憑證記賬、進(jìn)行日清處理。

??計(jì)息管理。對賬戶利息進(jìn)行計(jì)算、息單結(jié)轉(zhuǎn)及賬戶虛擬計(jì)息。

授信管理

??授信管理主要是管理銀行對集團(tuán)公司及成員單位的授信協(xié)議的臺賬記錄、與信貸、票據(jù)系統(tǒng)聯(lián)用，記錄授信使用情況。授信管理提供內(nèi)外部授信協(xié)議的錄入功能、記錄完整的授信協(xié)議內(nèi)容，支持授信額度內(nèi)的品種及單位分?jǐn)傤~度調(diào)整，獲取信貸系統(tǒng)發(fā)生數(shù)據(jù)，記錄授信額度使用情況，并可以將授信額度使用情況進(jìn)行手工錄入，提供授信協(xié)議的查詢功能。包含授信協(xié)議登記、授信額度調(diào)整、授信手工執(zhí)行、授信協(xié)議查詢。

內(nèi)部貸款

??內(nèi)部貸款實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的調(diào)劑，降低外部融資成本，提高資金利用率。企業(yè)通過內(nèi)部貸款管理實(shí)現(xiàn)貸款業(yè)務(wù)的辦理、合同登記、計(jì)息管理、貸款展期、擔(dān)保抵質(zhì)押合同登記及內(nèi)部貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢。

銀行借款

??銀行借款實(shí)現(xiàn)對企業(yè)銀行貸款的全流程管理，支持多種模式的銀行貸款管理模式，如集團(tuán)統(tǒng)借統(tǒng)還、整體授信分別貸款以及各單位完全自主的銀行貸款管理模式；與擔(dān)保、抵押管理相關(guān)聯(lián)，支持貸款業(yè)務(wù)的到期預(yù)警。同時，銀行借款與授信管理模塊相關(guān)聯(lián)，實(shí)現(xiàn)授信的控制，防范授信使用風(fēng)險。

??企業(yè)通過銀行借款管理實(shí)現(xiàn)銀行貸款業(yè)務(wù)的辦理、合同登記、計(jì)息管理、貸款展期、擔(dān)保抵質(zhì)押合同登記及內(nèi)部貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢。

票據(jù)管理

??票據(jù)管理系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)對集團(tuán)公司下屬單位的票據(jù)業(yè)務(wù)的全面管理，為集團(tuán)公司提供業(yè)務(wù)管理與監(jiān)控分析平臺，為單位提供相應(yīng)權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)處理和數(shù)據(jù)查詢分析；系統(tǒng)需要按照票據(jù)的具體業(yè)務(wù)流程和管理辦法，實(shí)現(xiàn)對系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)交易業(yè)務(wù)（收票、背書、貼現(xiàn)、托收、開票、到期兌付等）的電算化處理，實(shí)現(xiàn)面向各個管理層面及應(yīng)用層面的業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)分析，達(dá)到科學(xué)的、準(zhǔn)確的管理目的。同時與結(jié)算模塊、審批流程、預(yù)算管理以及相關(guān)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)集成，共同達(dá)到信息化的管理平臺。

電子票據(jù)

??電子票據(jù)以數(shù)據(jù)電文形式替代原有紙質(zhì)實(shí)物票據(jù)，以電子簽名取代實(shí)體簽章，以電子化、信息化形式全程跟蹤票據(jù)業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)，包括收票、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押、托收、開票等各種票據(jù)業(yè)務(wù)，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，并有效克服傳遞、保管過程中傳統(tǒng)紙質(zhì)商業(yè)票據(jù)易克隆、易丟失的缺點(diǎn)，極大的降低票據(jù)業(yè)務(wù)的安全風(fēng)險。

資金計(jì)劃

??資金計(jì)劃是資金管理系統(tǒng)中的一部分，主要是對資金計(jì)劃進(jìn)行編制、審批、控制和分析，以實(shí)現(xiàn)資金頭寸的有效控制。資金計(jì)劃要素貫穿計(jì)劃編制的整個過程。

資金監(jiān)控

??資金監(jiān)控功能通過對賬戶發(fā)生額、余額的監(jiān)控，輸出不同監(jiān)控角度的數(shù)據(jù)報(bào)表，包括日/月發(fā)生額報(bào)表、大額支付監(jiān)控報(bào)表、賬戶余額查詢、賬戶明細(xì)查詢、存款匯總表、日/月存款余額統(tǒng)計(jì)表等功能。幫助企業(yè)對成員單位賬戶資金的變動提供方面查詢、監(jiān)控工具。

工作中心

??工作中心主要將用戶按崗位區(qū)分，根據(jù)每個崗位用戶的工作，將每個崗位待處理表單、審批流等待辦工作以及常用功能等集中在一個頁面。此外，增加業(yè)務(wù)到期等各類信息預(yù)警、常用查詢圖表化展示等各種輔助功能優(yōu)化。

銀企直聯(lián)

??集團(tuán)的柜臺結(jié)算系統(tǒng)與多家商業(yè)銀行有頻繁的交易活動，為了提供資金的結(jié)算效率，需要與不同商業(yè)銀行進(jìn)行系統(tǒng)集成與數(shù)據(jù)共享。

??浪潮銀行直聯(lián)系統(tǒng)前端和資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)連接，接收資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送的銀行交易請求，待銀行直聯(lián)系統(tǒng)與銀行交互處理后，將處理結(jié)果返回給資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)；后臺，銀行直聯(lián)系統(tǒng)和各銀行的交易系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，根據(jù)資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)的請求和不同銀行的接口要求，組織成合適的數(shù)據(jù)包，以TCP/IP、HTTP通訊協(xié)議為基礎(chǔ)，發(fā)送到銀行后臺，并接收銀行后臺返回的處理結(jié)果，經(jīng)內(nèi)部數(shù)據(jù)模塊處理后，返回給資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

??銀企直聯(lián)系統(tǒng)不是一個獨(dú)立的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而是建立在結(jié)算等業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上用于集團(tuán)與銀行之間進(jìn)行電子業(yè)務(wù)交易、數(shù)據(jù)傳輸?shù)钠脚_。

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