廣東信匯電子商務(wù)有限公司

廣東信匯電子商務(wù)有限公司，于2012年3月29日在珠海市成立，注冊資本3000萬，創(chuàng)立了國內(nèi)創(chuàng)新型第三方支付品牌——信匯支付，致力于為商戶和個(gè)人提供滿足行業(yè)應(yīng)用與家庭需求的第三方支付服務(wù)。

目前，信匯支付全面布局支付業(yè)務(wù)，涵蓋便民支付、銀行卡收單、創(chuàng)新支付等。以各類覆蓋線下和線上的創(chuàng)新型支付終端。

深耕支付行業(yè)，細(xì)化服務(wù)形式，為用戶提供全面優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

誠信為本、不斷精進(jìn)；服務(wù)第一、用戶至上

2022年4月，中國人民銀行廣州分行發(fā)布廣州銀罰字[2022]3號、廣州銀罰字[2022]1號、廣州銀罰字[2022]2號行政處罰決定書，對廣東信匯電子商務(wù)有限公司以及相關(guān)責(zé)任人的違法行為進(jìn)行處罰。

處罰決定書顯示，廣東信匯電子商務(wù)有限公司未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情節(jié)嚴(yán)重；超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)類型經(jīng)營支付業(yè)務(wù)；超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)地域范圍經(jīng)營支付業(yè)務(wù)；將特約商戶資質(zhì)審核交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理情節(jié)嚴(yán)重，違反支付結(jié)算法律法規(guī)，被中國人民銀行廣州分行警告，沒收違法所得677,176.82元，并處以罰款6,181,128.60元。

時(shí)任廣東信匯電子商務(wù)有限公司董事趙玉華、時(shí)任廣東信匯電子商務(wù)有限公司董事兼總經(jīng)理王春江對廣東信匯電子商務(wù)有限公司以下違法行為負(fù)有直接責(zé)任，分別被中國人民銀行廣州分行警告，并處罰款人民幣100萬元。

2023年12月，廣東信匯電子商務(wù)有限公司因違反商戶管理規(guī)定，被警告，沒收違法所得1986652.54元，并處罰款9933262.70元，罰沒款合計(jì)11919915.24元。時(shí)任廣東信匯電子商務(wù)有限公司董事長、總經(jīng)理王春江因?qū)`反商戶管理規(guī)定的行為負(fù)直接責(zé)任，被警告，并處罰款50萬元。

2023年12月，山東濟(jì)寧微山警方破獲國內(nèi)首例第三方支付公司特大網(wǎng)絡(luò)犯罪案件。據(jù)悉，警方共打掉5個(gè)犯罪團(tuán)伙，審查230余人，抓獲犯罪嫌疑人41人，涉案銀行賬戶120余萬個(gè)，涉案資金流水達(dá)95億元。警方一舉端掉“小X支付”平臺的窩點(diǎn)，抓獲4名嫌疑人，并發(fā)現(xiàn)大量對公賬戶、工商執(zhí)照、銀行卡、身份證件等犯罪信息。專案組梳理發(fā)現(xiàn)，“小X支付”平臺的上家是持有第三方支付牌照的廣東信匯電子商務(wù)有限公司。受非法資金結(jié)算暴利的驅(qū)使，2020年至2022年間，該公司發(fā)生過的資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)中，有多次因嫌轉(zhuǎn)移非法資金被各地警方協(xié)查的情況發(fā)生。經(jīng)查實(shí)，這些涉案商戶資金的交易額95億元，代付資金263萬筆，涉案銀行卡120多萬張。經(jīng)過近一年的調(diào)查取證，專案組進(jìn)行集中收網(wǎng)，搗毀涉案公司，抓獲總經(jīng)理趙某華等11名主要犯罪嫌疑人。山東濟(jì)寧微山縣人民法院對涉案的廣東信匯總經(jīng)理趙某華等3人依法開庭審理，其余30多名涉嫌“跑分”洗錢的涉案人員也已分別被人民法院作出有罪判決或受到公安機(jī)關(guān)行政處罰。

2023年12月6日，中國銀聯(lián)在官網(wǎng)公告：自2023年10月11日起，終止廣東信匯電子商務(wù)有限公司的成員資格。