文 | 末班車筆記
古人云：三十而立，四十不惑，五十知天命。 而我離三十，還差1230天。 我想知道，在我三十歲的那一天，比特幣再次減半后會(huì)區(qū)塊鏈又會(huì)發(fā)展到什么地步。若我用三年的精力都投入這個(gè)行業(yè)中，邊學(xué)習(xí)邊探索，又會(huì)得到一個(gè)什么樣的結(jié)果。"路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索", 以下是我在這條探索道路上的一些筆記跟心得，可能毫無營(yíng)養(yǎng)，歡迎留言跟交流。
這幾天想必大家挺難受的，好不容易過了馬斯克這一關(guān)，市場(chǎng)情緒稍微好轉(zhuǎn)一點(diǎn)，結(jié)果又來了這么一出，又冒出三個(gè)協(xié)會(huì)發(fā)文“關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告”，搞得大家都吃不好飯睡不好覺，本來昨天想找個(gè)機(jī)會(huì)跟大家聊聊這件事的影響，但最近因?yàn)槌霾睿瑒倓?dòng)完手術(shù)，估摸著還沒恢復(fù)，身體又有了點(diǎn)反應(yīng)，就沒去想這件事。
借著這次機(jī)會(huì)，我跟大家理理，我們中國(guó)對(duì)虛擬貨幣監(jiān)管的態(tài)度，讓新手們有個(gè)底，畢竟很多人都是剛?cè)肴Γ涣私鈳湃Φ臍v史，所以一看到這類的監(jiān)管很容易慌了神。以下是我收集整理的，從2013年到現(xiàn)在，我國(guó)對(duì)于虛擬貨幣這塊的監(jiān)管文件，僅供閱讀參考：
2013年12月3日，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)，《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》銀發(fā)〔2013〕289號(hào)一、正確認(rèn)識(shí)比特幣的屬性
比特幣具有沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個(gè)主要特點(diǎn)。雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
二、各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)
現(xiàn)階段，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，包括：為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受比特幣或以比特幣作為支付結(jié)算工具；開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展比特幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與比特幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將比特幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。
總結(jié)：
1、比特幣不是真正意義的貨幣，不能且作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用
2、比特幣是特定的虛擬商品，受到《民法典》等相關(guān)法律規(guī)定的保護(hù)
3、各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，但未禁止個(gè)人持有和交易
2017年9月4日，中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)，《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》
一、準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)代幣發(fā)行融資活動(dòng)的本質(zhì)屬性
代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。有關(guān)部門將密切監(jiān)測(cè)有關(guān)動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)與司法部門和地方政府的工作協(xié)同，按照現(xiàn)行工作機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)法，堅(jiān)決治理市場(chǎng)亂象。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪問題，將移送司法機(jī)關(guān)。
代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
二、任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)
本公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排，合理保護(hù)投資者權(quán)益，妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。有關(guān)部門將依法嚴(yán)肅查處拒不停止的代幣發(fā)行融資活動(dòng)以及已完成的代幣發(fā)行融資項(xiàng)目中的違法違規(guī)行為。
三、加強(qiáng)代幣融資交易平臺(tái)的管理
本公告發(fā)布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。
對(duì)于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺(tái)，金融管理部門將提請(qǐng)電信主管部門依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺(tái)及移動(dòng)APP，提請(qǐng)網(wǎng)信部門對(duì)移動(dòng)APP在應(yīng)用商店做下架處置，并提請(qǐng)工商管理部門依法吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
總結(jié)：
1、代幣發(fā)行融資（ICO）本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)
2、任何組織和個(gè)人禁止數(shù)字貨幣的發(fā)行行為，但未禁止個(gè)人買賣數(shù)字貨幣
3、個(gè)人購買違法發(fā)售的代幣，不受法律保護(hù)，造成后果自行承擔(dān)。個(gè)人購買比特幣、以太坊、USDT等主流數(shù)字貨幣，法律沒有明確禁止，民事法律行為遵從“法無禁止即可為”
4、代幣融資交易平臺(tái)（數(shù)字貨幣交易所）不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)
2018年1月2日，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，《通知》整治辦函[2018]2號(hào)
據(jù)有關(guān)部門反映，目前存在一些生產(chǎn)“虛擬幣”的所謂“挖礦”企業(yè)，在消耗大量資源的同時(shí)也助長(zhǎng)了“虛擬貨幣”投機(jī)炒作之風(fēng)。根據(jù)全國(guó)金融工作會(huì)議關(guān)于防控風(fēng)險(xiǎn)、限制偏離實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要寄規(guī)避監(jiān)管的“創(chuàng)新”等精神，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位于2017年11月20日召集有關(guān)省市整治辦，圍繞相關(guān)事宜進(jìn)行了討論，并形成了處置意見，請(qǐng)各地整治辦抓緊落實(shí)，及時(shí)防控相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)就下一步工作通知如下：一是積極引導(dǎo)轄內(nèi)企業(yè)有序退出“挖礦”業(yè)務(wù)。請(qǐng)積極協(xié)調(diào)轄內(nèi)有關(guān)部門，多措并舉，綜合采取電價(jià)、土地、稅收和環(huán)保等措施，引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)有序退出。請(qǐng)各地整治辦于1月10日前上報(bào)目前轄內(nèi)“挖礦”企業(yè)基本情況及引導(dǎo)退出情況。二是請(qǐng)定期報(bào)送工作進(jìn)展。為及時(shí)掌握各地工作進(jìn)展，請(qǐng)各地整治辦每月10日前填報(bào)轄內(nèi)“挖礦”企業(yè)有關(guān)情況。積極引導(dǎo)企業(yè)有序退出“挖礦”業(yè)務(wù)2018年1月12日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，《關(guān)于防范變相ICO活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》
2017年9月，在中國(guó)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》中明確指出，代幣發(fā)行融資(ICO)行為涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券以及非法發(fā)售代幣票券等違法犯罪活動(dòng)，任何組織和個(gè)人應(yīng)立即停止從事ICO。隨著各地ICO項(xiàng)目逐步完成清退，以發(fā)行迅雷“鏈克”(原名“玩客幣”)為代表，一種名為“以礦機(jī)為核心發(fā)行虛擬數(shù)字資產(chǎn)”(IMO)的模式值得警惕，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。10月以來，以IMO模式發(fā)行的“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”，包括鏈克、流量幣、BFC積分等。以迅雷“鏈克”為例，發(fā)行企業(yè)實(shí)際上是用“鏈克”代替了對(duì)參與者所貢獻(xiàn)服務(wù)的法幣付款義務(wù)，本質(zhì)上是一種融資行為，是變相ICO。同時(shí)，迅雷還通過招商大會(huì)頻繁推銷、發(fā)布交易教程助推炒作等方式，吸引大量不具備識(shí)別能力的群眾卷入其中。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)呼吁，廣大消費(fèi)者和投資者應(yīng)認(rèn)清相關(guān)模式的本質(zhì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性投資，不要盲目跟風(fēng)炒作。對(duì)于IMO模式以及各類通過部署境外服務(wù)器繼續(xù)面向境內(nèi)居民開辦ICO及“虛擬貨幣”交易場(chǎng)所服務(wù)，發(fā)現(xiàn)涉及非法金融活動(dòng)的，可向有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)或中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，可向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)員應(yīng)加強(qiáng)自律，抵制非法金融活動(dòng)，不參與任何涉及ICO或炒作“虛擬貨幣”的行為。廣大消費(fèi)者和投資者應(yīng)認(rèn)清相關(guān)模式的本質(zhì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性投資，不要盲目跟風(fēng)炒作。2018年1月17日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部支付結(jié)算處，《關(guān)于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)自查整改工作的通知》銀管支付[2018]11號(hào)
根據(jù)總行工作要求，現(xiàn)針對(duì)虛擬貨幣交易支付結(jié)算服務(wù)提出以下監(jiān)管要求，請(qǐng)予以執(zhí)行。一、各單位即日起立即在本單位及分支機(jī)構(gòu)開展自查整改工作，嚴(yán)禁為虛擬貨幣交易提供服務(wù)，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。二、各單位應(yīng)加強(qiáng)日常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易，應(yīng)及時(shí)關(guān)閉有關(guān)交易主體的支付通道，并妥善處理待結(jié)算資金，避免出現(xiàn)群體性事件，維護(hù)首都穩(wěn)定。嚴(yán)禁為虛擬貨幣交易提供服務(wù)，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。2019年1月10日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室 《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》第八條 區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》的規(guī)定，對(duì)區(qū)塊鏈信息服務(wù)使用者進(jìn)行基于組織機(jī)構(gòu)代碼、身份證件號(hào)碼或者移動(dòng)電話號(hào)碼等方式的真實(shí)身份信息認(rèn)證。用戶不進(jìn)行真實(shí)身份信息認(rèn)證的，區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者不得為其提供相關(guān)服務(wù)。用戶不進(jìn)行真實(shí)身份信息認(rèn)證的，區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者不得為其提供相關(guān)服務(wù)。2020年04月02日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，《關(guān)于參與境外虛擬貨幣交易平臺(tái)投機(jī)炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》
2017年，人民銀行會(huì)同中央網(wǎng)信辦等七部門發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和ICO行為是非法金融活動(dòng)，并開展清理整頓工作。為逃避監(jiān)管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺(tái)注冊(cè)或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，繼續(xù)從事相關(guān)活動(dòng)。這些平臺(tái)常以各種噱頭吸引消費(fèi)者眼球，比如，近期國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)較大，有平臺(tái)開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險(xiǎn)資產(chǎn)”概念，而實(shí)際情況則是其價(jià)格大幅下跌致使消費(fèi)者損失慘重。不僅如此，這些平臺(tái)還通過機(jī)器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，借以營(yíng)造出虛擬貨幣交易市場(chǎng)的“繁榮”假象。通過對(duì)部分平臺(tái)的交易數(shù)據(jù)抽樣分析，40多種虛擬貨幣交易日換手率超過100%，70多種日換手率超過50%，在幣種交易單價(jià)和市值均不高的情況下刷出巨額交易量，還有平臺(tái)直接采用粗陋手段，爬取其他平臺(tái)信息，完全復(fù)制偽造交易量。在誘導(dǎo)消費(fèi)者入場(chǎng)后，平臺(tái)會(huì)采用各種操縱市場(chǎng)手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)。一是在消費(fèi)者不知情的情況下，平臺(tái)通過高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)。二是平臺(tái)使用橫盤、拉盤，砸盤等技術(shù)手段操縱交易，消費(fèi)者完全不知道實(shí)際交易情況。三是平臺(tái)常通過宕機(jī)、拔網(wǎng)線、凍結(jié)資產(chǎn)等手段使交易突然停滯，參與杠桿交易的消費(fèi)者因無法主動(dòng)平倉引發(fā)爆倉而損失慘重。須注意的是，由于“出海”經(jīng)營(yíng)，這些平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址，以及采取線上導(dǎo)流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊，其運(yùn)營(yíng)主體注冊(cè)地、辦公地以及業(yè)務(wù)開展區(qū)域常常不同，消費(fèi)者往往無法確定運(yùn)營(yíng)者身份，一旦發(fā)生財(cái)產(chǎn)損失很難追回。為此，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)鄭重提醒：任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人都應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與虛擬貨幣交易活動(dòng)及相關(guān)投機(jī)行為。會(huì)員機(jī)構(gòu)還應(yīng)恪守行業(yè)自律要求，主動(dòng)抵制非法金融活動(dòng)，不為其提供便利。廣大消費(fèi)者應(yīng)主動(dòng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，不要盲目跟風(fēng)參與相關(guān)投機(jī)行為，如發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類非法金融活動(dòng)，及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門或中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人都應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與虛擬貨幣交易活動(dòng)及相關(guān)投機(jī)行為。2019年12月13日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì) 《關(guān)于防范以區(qū)塊鏈名義進(jìn)行ICO與“虛擬貨幣”交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》
據(jù)金融監(jiān)管部門和中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，近期一些不法分子打著區(qū)塊鏈旗號(hào)大肆炒作“虛擬貨幣”，ICO與“虛擬貨幣”交易活動(dòng)在境內(nèi)有死灰復(fù)燃跡象。究其本質(zhì)，此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是以區(qū)塊鏈之名，行ICO與“虛擬貨幣”交易活動(dòng)之實(shí)，違反了中國(guó)人民銀行等七部委于2017年9月聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》有關(guān)規(guī)定，并會(huì)損害消費(fèi)者合法權(quán)益。為此，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)鄭重提醒：各會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，恪守行業(yè)自律要求,主動(dòng)抵制非法金融活動(dòng)，不參與任何涉及ICO和“虛擬貨幣”交易活動(dòng)的炒作行為。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)呼吁廣大消費(fèi)者應(yīng)謹(jǐn)慎判斷以區(qū)塊鏈名義進(jìn)行的ICO與“虛擬貨幣”交易活動(dòng)，主動(dòng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，不要盲目跟風(fēng)炒作，防止上當(dāng)受騙造成經(jīng)濟(jì)損失。如發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類非法金融活動(dòng)，消費(fèi)者應(yīng)及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門或中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。各會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，恪守行業(yè)自律要求,主動(dòng)抵制非法金融活動(dòng)，不參與任何涉及ICO和“虛擬貨幣”交易活動(dòng)的炒作行為。2020年10月23日 中國(guó)人民銀行 《中國(guó)人民銀行法（修訂草案征求意見稿）》
第十九條（人民幣單位）人民幣的單位為元，人民幣輔幣單位為角、分。人民幣包括實(shí)物形式和數(shù)字形式。第二十二條（代幣）任何單位和個(gè)人不得制作、發(fā)售代幣票券和數(shù)字代幣，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通。第六十五條（制作發(fā)售代幣責(zé)任）制作、發(fā)售代幣票券和數(shù)字代幣，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，銷毀非法制作、發(fā)售的代幣票券和數(shù)字代幣，沒收違法所得，并處違法金額五倍以下的罰款；不能確定違法金額的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，依照第六十一條第二款的規(guī)定處罰。人民幣包括實(shí)物形式和數(shù)字形式，為發(fā)行數(shù)字貨幣提供法律依據(jù)；防范虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)，明確任何單位和個(gè)人禁止制作和發(fā)售數(shù)字代幣。2021年5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》
近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行等部門發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等要求，防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合就有關(guān)事項(xiàng)公告如下：一、正確認(rèn)識(shí)虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的本質(zhì)屬性虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。二、有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易資金監(jiān)測(cè)，依托行業(yè)自律機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控水平；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索的，要及時(shí)按程序采取限制、暫停或終止相關(guān)交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報(bào)告；同時(shí)積極運(yùn)用多渠道、多元化的觸達(dá)手段，加強(qiáng)客戶宣傳和警示教育，主動(dòng)做好涉虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示。互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。三、消費(fèi)者要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)和權(quán)益損失虛擬貨幣無真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。從我國(guó)現(xiàn)有司法實(shí)踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。四、加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的自律管理各會(huì)員單位要嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。三家協(xié)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的自律監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律管理要求的，將依照相關(guān)自律規(guī)范對(duì)其采取業(yè)內(nèi)通報(bào)、暫停會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等處分措施，并向金融管理部門報(bào)告，涉嫌違法犯罪的，將有關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)。總結(jié)：有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，加強(qiáng)虛擬貨幣交易資金監(jiān)測(cè)可以看到，昨天金融三大協(xié)會(huì)發(fā)布的公告內(nèi)容，其實(shí)和以往各監(jiān)管部門發(fā)布的內(nèi)容并沒有多大區(qū)別，都在重復(fù)著以往的內(nèi)容，其中最有影響力的，就屬2017年9月4日那次，即中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)，《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，這個(gè)公告一出，對(duì)幣圈來講簡(jiǎn)直就是災(zāi)難，當(dāng)時(shí)有個(gè)背景，2017年那時(shí)候，因?yàn)橐蕴坏某晒Γl(fā)了一波公鏈熱潮，ICO在中國(guó)很火爆，人人都在發(fā)幣，而且只要一份白皮書，吸引了一大批的新韭菜入場(chǎng)，就跟最近動(dòng)物系一樣，唯一的區(qū)別就是，動(dòng)物系更簡(jiǎn)單了，甚至都不需要白皮書。
所以，你可以看到，中國(guó)從2013年開始，比特幣進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)后，我們國(guó)家一直處于監(jiān)管跟觀望的狀態(tài)，并沒有一棒子打死，只是虛擬貨幣稍微火熱的時(shí)候，市場(chǎng)出現(xiàn)大量這種割韭菜的項(xiàng)目的時(shí)候，國(guó)家就會(huì)出來管一管，然后提示下風(fēng)險(xiǎn)，很正常。
我個(gè)人覺得，這是一件好事，反而更有利于整個(gè)行業(yè)整體的發(fā)展，就跟V神捐shib一樣，打擊那些想割韭菜的項(xiàng)目方，有利于以太坊生態(tài)的發(fā)展。
說了這么多，不過有一點(diǎn)還是需要提醒大家，雖然我們國(guó)家并未一棒子打死這個(gè)行業(yè)，但是對(duì)于“非法集資”、“洗錢”、“傳銷”這類的行為，態(tài)度還是非常明確的，所以，大家炒幣就炒幣，不要觸碰我們國(guó)家的法律底線，遠(yuǎn)離那些“非法集資”這類的活動(dòng)。
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風(fēng)險(xiǎn)提示：區(qū)塊鏈末班車提示各位投資者防范追高風(fēng)險(xiǎn)，本文所提觀點(diǎn)不構(gòu)成任何投資建議。賺錢的秘密都毫無坦白的告訴你了，覺得不錯(cuò)就點(diǎn)個(gè)贊或者再看吧??
