中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)公告（〔2013〕27號(hào)） 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法（2013年24號(hào)）

〔2013〕 27 號(hào)

　　現(xiàn)公布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》，自2013年6月18日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　證　監(jiān)　會(huì)　　　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　保　監(jiān)　會(huì)　　　　　　 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年6月7日　　　

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法

第一章　總　　則

　　第一條　為保證保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)工作順利進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》以及《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
　　第二條　本辦法所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
　　第三條　本辦法所稱基金管理公司，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為主要股東，從事基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。
　　第四條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照各自監(jiān)管職責(zé)，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司及其有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第二章　申請(qǐng)程序

　　第五條　申請(qǐng)投資設(shè)立基金管理公司的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)股權(quán)投資的規(guī)定，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。中國(guó)保監(jiān)會(huì)從保險(xiǎn)資金投資風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，審查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的資格，并依法出具保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的監(jiān)管意見。
　　第六條　獲準(zhǔn)投資設(shè)立基金管理公司的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行審核并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
　　第七條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司，可以采用發(fā)起設(shè)立或收購(gòu)股權(quán)等方式。
　　第八條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)全面分析發(fā)展戰(zhàn)略、投資成本、管理能力、經(jīng)濟(jì)效益等因素，審慎決策，穩(wěn)健運(yùn)作。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收購(gòu)基金管理公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮收購(gòu)目標(biāo)的公司治理、管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、市場(chǎng)地位和發(fā)展能力等條件。
　　第九條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓其持有的基金管理公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律法規(guī)、本辦法和公司章程的規(guī)定，充分考慮基金管理公司的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展及基金份額持有人的利益。

第三章　風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第十條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其投資設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理，嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”原則，建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離制度。風(fēng)險(xiǎn)隔離制度至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：
　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)資金性質(zhì)或來(lái)源，單獨(dú)建賬，獨(dú)立核算；
　?。ǘ┯行Ц綦x保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立基金管理公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地，經(jīng)營(yíng)管理人員不得相互兼職；
　?。ㄈ﹪?yán)格隔離保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立基金管理公司的財(cái)務(wù)管理，保證賬簿分設(shè)，會(huì)計(jì)核算獨(dú)立；
　?。ㄋ模﹪?yán)格隔離保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立基金管理公司的投資運(yùn)作和信息傳遞，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得要求基金管理公司提供有關(guān)投資、研究等非公開信息和資料，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，禁止任何形式的利益輸送。
　　第十一條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資其投資設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)投資品種和投資比例等方面的規(guī)定，并應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待其他基金管理公司的基金產(chǎn)品。
　　第十二條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為其投資設(shè)立的基金管理公司提供融資支持，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定。
　　第十三條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得與其投資設(shè)立的基金管理公司，在全國(guó)銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)和其他市場(chǎng)，以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進(jìn)行交易。
　　第十四條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易規(guī)則，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行制定。
　　第十五條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司，不得違反國(guó)家規(guī)定相互提供客戶信息資料，業(yè)務(wù)往來(lái)不得損害客戶正當(dāng)合法權(quán)益。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)分別按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，披露有關(guān)信息。

第四章　監(jiān)督管理

　　第十六條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司的監(jiān)管規(guī)定，并實(shí)施并表監(jiān)管。
　　第十七條　中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立的基金管理公司實(shí)施監(jiān)督管理，督促基金管理公司合法運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
　　第十八條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立監(jiān)管信息共享制度和互通處置機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立基金管理公司的協(xié)同監(jiān)管。

第五章　附　　則

　　第十九條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同選定試點(diǎn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，并根據(jù)試點(diǎn)情況和市場(chǎng)發(fā)展需要，共同商定試點(diǎn)工作安排。
　　第二十條　本辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)共同解釋。
　　第二十一條　本辦法自2013年6月18日起施行。