985研究生組團(tuán)詐騙，涉案金額超1億，受害人遍布全國(guó)

「清X(qián)大學(xué)、中X大學(xué)等國(guó)內(nèi)頂級(jí)重點(diǎn)大學(xué)計(jì)算機(jī)系研究生…圖一時(shí)之利，深陷泥潭」

「受害人遍布全國(guó)，涉案金額超1億元！」

這是公安部最近剛剛發(fā)布的公告中的原話，詳細(xì)披露了一起重大網(wǎng)絡(luò)投資詐騙案。

△圖源：公安部網(wǎng)安局

手段高技術(shù)、成員高學(xué)歷，尤其是國(guó)內(nèi)第一梯隊(duì)計(jì)算機(jī)系研究生的身份，讓人震驚和唏噓。

越“長(zhǎng)線”，損失越多

看到賬戶里不斷上漲的數(shù)字，劉女士的戒備心快速消散。

本來(lái)只是投了一些零花錢(qián)，但在利益的趨勢(shì)下，劉女士不斷追加，越投越多。

短短10天，往這個(gè)名叫“富強(qiáng)證券”的投資平臺(tái)里扔了18萬(wàn)元。

當(dāng)然這一切都是假的，賬戶里呼呼上漲的數(shù)字，根本就是系統(tǒng)操縱的結(jié)果，犯罪團(tuán)伙怎么可能真拿你的錢(qián)去投資呢？

在公安部的披露中，劉女士再投了18萬(wàn)元后，看到賺了不少錢(qián)準(zhǔn)備取出。

一開(kāi)始是提現(xiàn)操作不成功，最后，干脆連App都打不開(kāi)了。

至此，她才反應(yīng)過(guò)來(lái)受了騙，根本不存在什么投資平臺(tái)，只是一個(gè)包裝精美、以假亂真的釣魚(yú)軟件，實(shí)際是它的本質(zhì)就是一個(gè)簡(jiǎn)單的數(shù)學(xué)公式，不斷顯示收益上漲。

騙子怎么可能真拿你的錢(qián)去投資呢？

投資圈有“長(zhǎng)線”說(shuō)法，但這種投資詐騙App，越“長(zhǎng)線”，損失越多，只要不提現(xiàn)，收益就一直上漲，引誘受害者不斷投錢(qián)。

一旦受害者發(fā)覺(jué)情況不對(duì)，或者想提取收益，平臺(tái)馬上跑路，App都人間蒸發(fā)了。

劉女士報(bào)警后，網(wǎng)安民警立即展開(kāi)調(diào)查。

在公安部的披露中，提到民警發(fā)現(xiàn)對(duì)方的軟件后臺(tái)做得天衣無(wú)縫，一時(shí)很難追尋。

但再狡猾的狐貍也會(huì)露出馬腳，最終民警成功鎖定一個(gè)為境外詐騙集團(tuán)開(kāi)發(fā)和制作非法APP的犯罪團(tuán)伙。

這種獨(dú)特的“私人定制”類投資App詐騙細(xì)節(jié)也被揭開(kāi)。

 

“私人定制”

最終，民警奔赴湖南等地，成功抓獲彭某等犯罪嫌疑人3名，扣押手機(jī)30余部，繳獲違法APP源代碼10余套。

令人吃驚的是，該團(tuán)伙成員均為清X(qián)大學(xué)、中X大學(xué)等國(guó)內(nèi)頂級(jí)重點(diǎn)大學(xué)計(jì)算機(jī)系研究生，技術(shù)實(shí)力處于行業(yè)第一梯隊(duì)，實(shí)屬高端人才。

公安部也直接說(shuō)犯罪團(tuán)伙都是“從985大學(xué)走出來(lái)的”。

“卿本佳人，奈何做賊”…

經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，他們通過(guò)基礎(chǔ)源代碼，可以分裂出多個(gè)投資詐騙類APP，可以做到騙完一人即拋棄整個(gè)APP。

一般來(lái)說(shuō)，這種詐騙手法，單筆幾萬(wàn)、十幾萬(wàn)，高不過(guò)幾十萬(wàn)，受害者不可能永遠(yuǎn)發(fā)現(xiàn)不了。

那么公安部通報(bào)的“受害人遍布全國(guó)，涉案金額超1億元”，是怎么來(lái)的呢？

原來(lái)投資詐騙App只是這個(gè)團(tuán)伙的副業(yè)，他們的主要業(yè)務(wù)是“跑分”平臺(tái)。

所謂跑分平臺(tái)，是給境外網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙提供“洗錢(qián)”服務(wù)。

“跑分平臺(tái)”，是指通過(guò)第三方支付平臺(tái)合作銀行及其他服務(wù)商等接口，非法對(duì)外（賭博、淫穢色情、詐騙等）提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)上平臺(tái)。

當(dāng)用戶充值時(shí)，境外網(wǎng)站會(huì)將充值信息發(fā)布到“跑分平臺(tái)”，平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員采取類似“網(wǎng)約車”的方式進(jìn)行搶單。

搶單成功后，平臺(tái)前端便會(huì)顯示對(duì)應(yīng)的支付二維碼，用戶通過(guò)二維碼直接將贓款轉(zhuǎn)給跑分平臺(tái)的注冊(cè)會(huì)員，平臺(tái)按照結(jié)算額的1%-1.8%給予會(huì)員傭金提成。

按照這樣計(jì)算，這個(gè)團(tuán)伙幫助洗白的境外非法黃賭平臺(tái)的資金，至少也在百億級(jí)別。

 

詐騙APP已成產(chǎn)業(yè)鏈

這次公安部公示的案件，最主要的特點(diǎn)就是高度逼真的App。

UI界面與正規(guī)投資平臺(tái)毫無(wú)二致，而且還有詳細(xì)的數(shù)據(jù)信息、投資資訊等等。

受害者個(gè)人賬戶的資產(chǎn)變化跟受益，也模擬得以假亂真。

這一切的背后，其實(shí)是“詐騙App”這條產(chǎn)業(yè)鏈上下不同環(huán)節(jié)協(xié)作配合的結(jié)果。

據(jù)央視報(bào)道，今年1-3月全國(guó)發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件22萬(wàn)多起，總損失達(dá)到185億元，其中60%的案件涉及到了詐騙APP。

除了實(shí)施詐騙的作案團(tuán)伙外，還有專門(mén)提供技術(shù)支持的團(tuán)伙，可用低成本定制APP以及里面的詐騙文案內(nèi)容。

這相當(dāng)于鏈條中的“Tier 1”供應(yīng)商。

當(dāng)然，無(wú)論是山寨App，還是洗錢(qián)平臺(tái)，都需要程序員。

怎么招人呢？

有網(wǎng)友分享了自己的經(jīng)歷：

可以看出，犯罪團(tuán)伙招程序員的主要手段，是通過(guò)國(guó)內(nèi)的編程培訓(xùn)機(jī)構(gòu)教師，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)拉人介紹。

不用說(shuō)，拉人頭的機(jī)構(gòu)教師，肯定也有傭金。

最后，詐騙平臺(tái)還需要的，就是用來(lái)洗錢(qián)的賬戶了。

不法分子利用購(gòu)買(mǎi)來(lái)的對(duì)公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉(zhuǎn)賬等功能的實(shí)名賬戶轉(zhuǎn)移非法資金。

但在我國(guó)，出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為。

會(huì)影響單位或個(gè)人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

所以你千萬(wàn)不要再相信諸如“只要有銀行賬號(hào)、支付寶或微信的收款碼就可以輕松賺取高額傭金”這樣的騙局。

一不小心很可能就成了為跨境賭博平臺(tái)洗錢(qián)的幫兇。

據(jù)國(guó)家反詐中心總結(jié)，詐騙APP或洗錢(qián)平臺(tái)有兩個(gè)顯著特征：不是從正規(guī)應(yīng)用市場(chǎng)下載的，功能界面相對(duì)沒(méi)有那么復(fù)雜。

這對(duì)于年輕人來(lái)說(shuō)很好識(shí)別，但不熟悉手機(jī)APP的老人也是電信詐騙的主要受害群體。

對(duì)此，可以使用“國(guó)家反詐中心”APP給手機(jī)來(lái)一次大檢查。

除了檢查手機(jī)內(nèi)APP、安裝包，還可以檢查支付賬號(hào)、網(wǎng)址和社交賬號(hào)：

從垃圾短信里找一個(gè)投資類詐騙的網(wǎng)址試試，果然識(shí)別出來(lái)了：

直接點(diǎn)擊一鍵舉報(bào)：

此外還有來(lái)電預(yù)警、身份核實(shí)和最新案例通報(bào)的功能。

在身份核實(shí)功能中輸入需要核實(shí)的手機(jī)號(hào)，對(duì)方就會(huì)收到短信，登陸國(guó)家反詐中心APP后需要完成身份證及刷臉認(rèn)證。

真是防騙利器了。

本文轉(zhuǎn)載自：量子位