985研究生組團(tuán)詐騙，一個中招就關(guān)App，涉案金額超1億，受害人遍布全國
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賈浩楠 韓夢晨 發(fā)自 凹非寺
量子位 報道 | 公眾號 QbitAI
「清X大學(xué)、中X大學(xué)等國內(nèi)頂級重點大學(xué)計算機系研究生…圖一時之利，深陷泥潭」
「受害人遍布全國，涉案金額超1億元！」
這是公安部最近剛剛發(fā)布的公告中的原話，詳細(xì)披露了一起重大網(wǎng)絡(luò)投資詐騙案。
△圖源：公安部網(wǎng)安局
手段高技術(shù)、成員高學(xué)歷，尤其是國內(nèi)第一梯隊計算機系研究生的身份，讓人震驚和唏噓。
越“長線”，損失越多
看到賬戶里不斷上漲的數(shù)字，劉女士的戒備心快速消散。
本來只是投了一些零花錢，但在利益的趨勢下，劉女士不斷追加，越投越多。
短短10天，往這個名叫“富強證券”的投資平臺里扔了18萬元。
當(dāng)然這一切都是假的，賬戶里呼呼上漲的數(shù)字，根本就是系統(tǒng)操縱的結(jié)果，犯罪團(tuán)伙怎么可能真拿你的錢去投資呢？
在公安部的披露中，劉女士再投了18萬元后，看到賺了不少錢準(zhǔn)備取出。
一開始是提現(xiàn)操作不成功，最后，干脆連App都打不開了。
至此，她才反應(yīng)過來受了騙，根本不存在什么投資平臺，只是一個包裝精美、以假亂真的釣魚軟件，實際是它的本質(zhì)就是一個簡單的數(shù)學(xué)公式，不斷顯示收益上漲。
騙子怎么可能真拿你的錢去投資呢？
投資圈有“長線”說法，但這種投資詐騙App，越“長線”，損失越多，只要不提現(xiàn)，收益就一直上漲，引誘受害者不斷投錢。
一旦受害者發(fā)覺情況不對，或者想提取收益，平臺馬上跑路，App都人間蒸發(fā)了。
劉女士報警后，網(wǎng)安民警立即展開調(diào)查。
在公安部的披露中，提到民警發(fā)現(xiàn)對方的軟件后臺做得天衣無縫，一時很難追尋。
但再狡猾的狐貍也會露出馬腳，最終民警成功鎖定一個為境外詐騙集團(tuán)開發(fā)和制作非法APP的犯罪團(tuán)伙。
這種獨特的“私人定制”類投資App詐騙細(xì)節(jié)也被揭開。
“私人定制”
最終，民警奔赴湖南等地，成功抓獲彭某等犯罪嫌疑人3名，扣押手機30余部，繳獲違法APP源代碼10余套。
令人吃驚的是，該團(tuán)伙成員均為清X大學(xué)、中X大學(xué)等國內(nèi)頂級重點大學(xué)計算機系研究生，技術(shù)實力處于行業(yè)第一梯隊，實屬高端人才。
公安部也直接說犯罪團(tuán)伙都是“從985大學(xué)走出來的”。
“卿本佳人，奈何做賊”…
經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，他們通過基礎(chǔ)源代碼，可以分裂出多個投資詐騙類APP，可以做到騙完一人即拋棄整個APP。
一般來說，這種詐騙手法，單筆幾萬、十幾萬，高不過幾十萬，受害者不可能永遠(yuǎn)發(fā)現(xiàn)不了。
那么公安部通報的“受害人遍布全國，涉案金額超1億元”，是怎么來的呢？
原來投資詐騙App只是這個團(tuán)伙的副業(yè)，他們的主要業(yè)務(wù)是“跑分”平臺。
所謂跑分平臺，是給境外網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙提供“洗錢”服務(wù)。
“跑分平臺”，是指通過第三方支付平臺合作銀行及其他服務(wù)商等接口，非法對外（賭博、淫穢色情、詐騙等）提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)上平臺。
當(dāng)用戶充值時，境外網(wǎng)站會將充值信息發(fā)布到“跑分平臺”，平臺注冊會員采取類似“網(wǎng)約車”的方式進(jìn)行搶單。
搶單成功后，平臺前端便會顯示對應(yīng)的支付二維碼，用戶通過二維碼直接將贓款轉(zhuǎn)給跑分平臺的注冊會員，平臺按照結(jié)算額的1%-1.8%給予會員傭金提成。
按照這樣計算，這個團(tuán)伙幫助洗白的境外非法黃賭平臺的資金，至少也在百億級別。
詐騙APP已成產(chǎn)業(yè)鏈
這次公安部公示的案件，最主要的特點就是高度逼真的App。
UI界面與正規(guī)投資平臺毫無二致，而且還有詳細(xì)的數(shù)據(jù)信息、投資資訊等等。
受害者個人賬戶的資產(chǎn)變化跟受益，也模擬得以假亂真。
這一切的背后，其實是“詐騙App”這條產(chǎn)業(yè)鏈上下不同環(huán)節(jié)協(xié)作配合的結(jié)果。
據(jù)央視報道，今年1-3月全國發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件22萬多起，總損失達(dá)到185億元，其中60%的案件涉及到了詐騙APP。
除了實施詐騙的作案團(tuán)伙外，還有專門提供技術(shù)支持的團(tuán)伙，可用低成本定制APP以及里面的詐騙文案內(nèi)容。
這相當(dāng)于鏈條中的“Tier 1”供應(yīng)商。
當(dāng)然，無論是山寨App，還是洗錢平臺，都需要程序員。
怎么招人呢？
有網(wǎng)友分享了自己的經(jīng)歷：
可以看出，犯罪團(tuán)伙招程序員的主要手段，是通過國內(nèi)的編程培訓(xùn)機構(gòu)教師，點對點拉人介紹。
不用說，拉人頭的機構(gòu)教師，肯定也有傭金。
最后，詐騙平臺還需要的，就是用來洗錢的賬戶了。
不法分子利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉(zhuǎn)賬等功能的實名賬戶轉(zhuǎn)移非法資金。
但在我國，出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為。
會影響單位或個人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
所以你千萬不要再相信諸如“只要有銀行賬號、支付寶或微信的收款碼就可以輕松賺取高額傭金”這樣的騙局。
一不小心很可能就成了為跨境賭博平臺洗錢的幫兇。
據(jù)國家反詐中心總結(jié)，詐騙APP或洗錢平臺有兩個顯著特征：不是從正規(guī)應(yīng)用市場下載的，功能界面相對沒有那么復(fù)雜。
這對于年輕人來說很好識別，但不熟悉手機APP的老人也是電信詐騙的主要受害群體。
對此，可以使用“國家反詐中心”APP給手機來一次大檢查。
除了檢查手機內(nèi)APP、安裝包，還可以檢查支付賬號、網(wǎng)址和社交賬號：
從垃圾短信里找一個投資類詐騙的網(wǎng)址試試，果然識別出來了：
直接點擊一鍵舉報：
此外還有來電預(yù)警、身份核實和最新案例通報的功能。
在身份核實功能中輸入需要核實的手機號，對方就會收到短信，登陸國家反詐中心APP后需要完成身份證及刷臉認(rèn)證。
真是防騙利器了。
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