中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令(2003年第6號) 境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法（2004年15號）

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2003 年 第 6 號

《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》已經(jīng)國務院批準，現(xiàn)予以發(fā)布。

主　席　　劉明康　　　　　　　

二○○三年十二月五日　　　

境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法

第一條　為規(guī)范境外金融機構投資入股中資金融機構的行為，優(yōu)化中資金融機構資本結構，制定本辦法。

第二條　境外金融機構向已依法設立的中資金融機構投資入股，適用本辦法。

本辦法所稱的境外金融機構包括國際金融機構和外國金融機構，國際金融機構是指世界銀行及其附屬機構、其他政府間開發(fā)性金融機構及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認可的其他國際金融機構；外國金融機構是指在外國注冊成立的金融控股公司、商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、基金及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認可的其他外國金融機構。

本辦法所稱的中資金融機構是指依法在中國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司，以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的其他中資金融機構。

本辦法所稱的投資入股比例是指出資額或者所持股份占中資金融機構的實收資本總額或者股份總額的比例。

第三條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對境外金融機構投資入股中資金融機構的行為進行監(jiān)督管理。

第四條　境外金融機構投資入股中資金融機構，應當經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準。

第五條　境外金融機構向中資金融機構投資入股，應當基于誠實信用并以中長期投資為目標。

第六條　境外金融機構投資入股中資金融機構應當用貨幣出資。

第七條　境外金融機構投資入股中資金融機構，應當具備下列條件：

(一)投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；投資入股中資城市信用社或農(nóng)村信用社的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；投資入股中資非銀行金融機構的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

(二)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認可的國際評級機構最近兩年對其給出的長期信用評級為良好；

(三)最近兩個會計年度連續(xù)盈利；

(四)商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產(chǎn)總額的10%；

(五)內(nèi)部控制制度健全；

(六)注冊地金融機構監(jiān)督管理制度完善；

(七)所在國(地區(qū))經(jīng)濟狀況良好；

(八)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)金融業(yè)風險狀況和監(jiān)管需要，可以調整境外金融機構投資入股中資金融機構的資格條件。

第八條　單個境外金融機構向中資金融機構投資入股比例不得超過20%。

第九條　多個境外金融機構對非上市中資金融機構投資入股比例合計達到或超過25%的，對該非上市金融機構按照外資金融機構實施監(jiān)督管理。

多個境外金融機構對上市中資金融機構投資入股比例合計達到或超過25%的，對該上市金融機構仍按照中資金融機構實施監(jiān)督管理。

第十條　境外金融機構投資入股中資金融機構，由吸收投資的中資金融機構作為申請人，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請：

(一)國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會直接監(jiān)管的非銀行金融機構吸收境外金融機構投資入股的，直接向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準；

(二)本條第一項規(guī)定以外的中資金融機構吸收境外金融機構投資入股的，向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構提出申請，經(jīng)審核后報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準。

第十一條　中資金融機構向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出吸收投資入股申請時，應提交下列文件：

(一)中資金融機構吸收投資入股的申請書；

(二)中資金融機構股東大會或董事會同意吸收投資的決議或上級主管部門的批準文件；

(三)境外金融機構股東大會或董事會同意向中資金融機構投資入股的決議；

(四)雙方簽訂的意向性協(xié)議；

(五)境外金融機構最近三年的年報或經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、利潤表等財務報表；

(六)境外金融機構的資金來源、經(jīng)營情況等資料；

(七)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他相關資料。

投資人為外國金融機構的，中資金融機構還應當提交經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認可的國際評級機構對該外國金融機構最近兩年的評級報告和注冊地金融監(jiān)管當局的批準文件。

第十二條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自接到完整的申請文件之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定；決定不批準的，應當書面通知申請人并說明理由。

第十三條　境外金融機構應當在收到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的批準決定后60個工作日內(nèi)將資金足額劃入中資金融機構賬戶，并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認可的會計師事務所驗證。

第十四條　中資金融機構因境外金融機構投資入股而變更注冊資本或股權結構的，應當依照有關規(guī)定辦理變更手續(xù)。

第十五條　中資金融機構違反本辦法，擅自變更股東、調整股權結構的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)有關規(guī)定予以處罰。

第十六條　已向中資金融機構投資入股的境外金融機構增加持股比例的，適用本辦法有關規(guī)定。

第十七條　香港、澳門和臺灣地區(qū)的金融機構投資入股中資金融機構，適用本辦法；國務院另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第十八條　合格境外機構投資者購買上市中資金融機構流通股不適用本辦法。

第十九條　投資入股汽車金融公司，依照《汽車金融公司管理辦法》的相關規(guī)定執(zhí)行。

第二十條　本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋。

第二十一條　本辦法自2003年12月31日起施行。本辦法施行前頒布的有關文件與本辦法規(guī)定不一致的，按照本辦法執(zhí)行。