財(cái)政部關(guān)于印發(fā)《外國(guó)政府貸款項(xiàng)目代理銀行管理辦法》的通知 外國(guó)政府貸款項(xiàng)目代理銀行管理辦法（2017年20號(hào)）
財(cái)政部關(guān)于印發(fā)《外國(guó)政府貸款項(xiàng)目
代理銀行管理辦法》的通知
財(cái)國(guó)合〔2016〕50號(hào)
國(guó)務(wù)院有關(guān)部委、有關(guān)直屬機(jī)構(gòu)，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市（不含西藏）財(cái)政廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)財(cái)務(wù)局，財(cái)政部駐各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政監(jiān)察專員辦事處，有關(guān)銀行、采購(gòu)公司、計(jì)劃單列企業(yè)集團(tuán)、中央管理企業(yè)：
為落實(shí)《國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款贈(zèng)款管理辦法》（財(cái)政部令第85號(hào)），完善外國(guó)政府貸款項(xiàng)目代理銀行管理制度，保證外國(guó)政府貸款工作順利進(jìn)行，現(xiàn)將我部制定的《外國(guó)政府貸款項(xiàng)目代理銀行管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
財(cái) 政 部
2016年11月17日
外國(guó)政府貸款項(xiàng)目代理銀行管理辦法
第一條 為加強(qiáng)外國(guó)政府貸款（以下簡(jiǎn)稱貸款）項(xiàng)目代理銀行服務(wù)的監(jiān)督和管理，規(guī)范代理業(yè)務(wù)，提高貸款項(xiàng)目管理成效，根據(jù)《國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款贈(zèng)款管理辦法》等相關(guān)規(guī)定制定本辦法。
第二條 貸款項(xiàng)目代理銀行的選聘、管理和監(jiān)督等相關(guān)活動(dòng)適用本辦法。
第三條 本辦法所稱代理銀行，是指接受項(xiàng)目實(shí)施單位或財(cái)政部門委托，為做好貸款項(xiàng)目前期準(zhǔn)備并執(zhí)行財(cái)政部門與項(xiàng)目實(shí)施單位簽署的貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸協(xié)議或者執(zhí)行協(xié)議，提供對(duì)外聯(lián)絡(luò)、咨詢服務(wù)，代理收付款項(xiàng)及審核、債務(wù)核對(duì)與統(tǒng)計(jì)、結(jié)售匯和結(jié)算等業(yè)務(wù)的銀行。
第四條 代理銀行應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》設(shè)立的商業(yè)銀行、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的政策性銀行、開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的總行或省級(jí)/一級(jí)分行；
（二）具備與貸款方認(rèn)可的境外銀行發(fā)展業(yè)務(wù)關(guān)系的能力和經(jīng)驗(yàn)；
（三）熟悉貸款方以及我國(guó)貸款管理政策和工作程序，具有負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)的專業(yè)部門和人員；
（四）銀行總行具有良好的國(guó)際市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)。
第五條 負(fù)有償還責(zé)任的項(xiàng)目實(shí)施單位或財(cái)政部門（以下統(tǒng)稱債務(wù)人）應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款項(xiàng)目的特點(diǎn)和需求，本著公開(kāi)公正、競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)的原則，依法依規(guī)選聘代理銀行。
債務(wù)人負(fù)責(zé)代理銀行的選聘，并接受同級(jí)以上財(cái)政部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第六條 對(duì)于有多個(gè)子項(xiàng)目的貸款項(xiàng)目，由省級(jí)以上財(cái)政部門負(fù)責(zé)選聘一家代理銀行。代理服務(wù)費(fèi)由各子項(xiàng)目債務(wù)人根據(jù)子項(xiàng)目提款金額按比例分?jǐn)偂?/p>
第七條 債務(wù)人使用財(cái)政性資金選聘的，應(yīng)當(dāng)按照政府采購(gòu)法律制度規(guī)定選聘代理銀行。債務(wù)人使用非財(cái)政性資金選聘的，應(yīng)當(dāng)參照政府采購(gòu)法律制度規(guī)定選聘代理銀行。
債務(wù)人選聘代理銀行，應(yīng)當(dāng)同時(shí)在政府采購(gòu)指定信息發(fā)布媒體和省級(jí)以上財(cái)政部門門戶網(wǎng)站發(fā)布相關(guān)采購(gòu)信息。
貸款方對(duì)選聘代理銀行有特殊要求的，從其規(guī)定。
第八條 債務(wù)人采用公開(kāi)招標(biāo)方式選聘代理銀行，應(yīng)當(dāng)依照本辦法規(guī)定的《代理銀行評(píng)分內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)》（附件1），采用綜合評(píng)分法評(píng)定，得分最高的銀行中標(biāo)。
第九條 債務(wù)人應(yīng)當(dāng)參照委托代理協(xié)議范本（附件2）與代理銀行簽訂《委托代理協(xié)議》。《委托代理協(xié)議》簽訂前應(yīng)當(dāng)報(bào)省級(jí)以上財(cái)政部門審核，簽訂后報(bào)財(cái)政部備案。
《委托代理協(xié)議》主要包括：代理權(quán)限和事項(xiàng)、委托方和受托方權(quán)利和義務(wù)、代理服務(wù)費(fèi)以及違約責(zé)任等內(nèi)容。
代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下范圍：
1.代表債務(wù)人與貸款方就項(xiàng)目前期準(zhǔn)備、項(xiàng)目執(zhí)行、債務(wù)核對(duì)等事項(xiàng)進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)系；
2.根據(jù)債務(wù)人提交的申請(qǐng)，按照項(xiàng)目貸款協(xié)定、轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議的規(guī)定和附件3所附的業(yè)務(wù)流程，及時(shí)辦理貸款項(xiàng)下提款手續(xù)；
3.按照項(xiàng)目貸款協(xié)定、轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議的規(guī)定和附件3所附的業(yè)務(wù)流程，及時(shí)辦理貸款本息和費(fèi)用的對(duì)外支付；
4.負(fù)責(zé)貸款資金使用償還的統(tǒng)計(jì)工作，并根據(jù)財(cái)政部門要求按時(shí)報(bào)送貸款債務(wù)及相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)表等，確保數(shù)據(jù)的完整與準(zhǔn)確。
第十條 代理銀行可以根據(jù)貸款項(xiàng)目規(guī)模、代理業(yè)務(wù)范圍及代理服務(wù)成本對(duì)其代理的項(xiàng)目收取代理服務(wù)費(fèi)。
代理銀行可以按項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議中規(guī)定的貸款期限，以每次結(jié)息日的債務(wù)余額（已提取未償還的貸款本金），按約定的年費(fèi)率對(duì)貸款項(xiàng)目收取代理服務(wù)費(fèi)。代理服務(wù)費(fèi)分檔年費(fèi)率參考如下：
（一）協(xié)議貸款金額5000萬(wàn)美元以下（不含5000萬(wàn)美元）的項(xiàng)目，年費(fèi)率不高于0.20%；
（二）協(xié)議貸款金額5000萬(wàn)美元以上（含5000萬(wàn)美元）的項(xiàng)目，年費(fèi)率不高于0.15%。
貸款幣種為非美元貨幣的，協(xié)議貸款金額可以按項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議簽署日上月月底外匯管理局公布的外匯中間價(jià)進(jìn)行折算。
代理服務(wù)費(fèi)原則上按人民幣收取，按每次結(jié)息日前1年最后1個(gè)工作日外匯管理局公布的外匯中間價(jià)進(jìn)行折算。
第十一條 代理銀行與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、平等互惠的原則認(rèn)真履行《委托代理協(xié)議》。
第十二條 《委托代理協(xié)議》簽訂后，原則上不得更換代理銀行。
如果《委托代理協(xié)議》須終止，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定于《委托代理協(xié)議》終止前3個(gè)月內(nèi)重新選定代理銀行。在新代理銀行確定前，原代理銀行應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行相關(guān)代理業(yè)務(wù)，不得中斷服務(wù)。
第十三條 財(cái)政部門適時(shí)對(duì)代理銀行的服務(wù)進(jìn)行調(diào)查或評(píng)估，并在一定范圍內(nèi)公布結(jié)果。
第十四條 在代理銀行選聘過(guò)程中，各方當(dāng)事人存在違法、違規(guī)行為的，依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定處理。
第十五條 國(guó)際金融組織貸款項(xiàng)目選聘代理銀行可以參照本辦法實(shí)施。
第十六條 美國(guó)進(jìn)出口銀行主權(quán)擔(dān)保貸款和以色列政府貸款項(xiàng)目仍延用轉(zhuǎn)貸銀行做法，轉(zhuǎn)貸銀行選聘的程序和標(biāo)準(zhǔn)參照本辦法實(shí)施。
第十七條 外國(guó)政府和國(guó)際金融組織貸款項(xiàng)目涉及開(kāi)設(shè)財(cái)政專戶或預(yù)算單位銀行賬戶的，開(kāi)戶銀行管理按照財(cái)政專戶或預(yù)算單位銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十八條 本辦法自2017年1月1日起施行。
附：1.外國(guó)政府貸款項(xiàng)目公開(kāi)招標(biāo)選聘代理銀行評(píng)分內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)
2.ＸＸ貸款ＸＸＸＸ項(xiàng)目委托代理協(xié)議（范本）
3.外國(guó)政府貸款項(xiàng)目代理收付款項(xiàng)業(yè)務(wù)流程
（以上附件略，詳情請(qǐng)登錄財(cái)政部網(wǎng)站）