央行再發(fā)虛擬貨幣監(jiān)管文件，其中有哪些新表述？ |鏈捕手
今日下午5點(diǎn)整，中國人民銀行在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，引起行業(yè)內(nèi)的高度關(guān)注與討論。
過去，央行等監(jiān)管部門與行業(yè)協(xié)會(huì)曾經(jīng)發(fā)布多份有關(guān)防范虛擬貨幣炒作風(fēng)險(xiǎn)的文件，對(duì)虛擬貨幣的性質(zhì)與炒作行為提出明確政策指導(dǎo)。
在過去監(jiān)管政策的基礎(chǔ)上，央行今日發(fā)布的文件進(jìn)一步更新對(duì)虛擬貨幣的概念描述，首度提出參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)、追究刑事責(zé)任、境外交易所提供交易服務(wù)屬于非法金融活動(dòng)，同時(shí)明確了多項(xiàng)違法行為的處罰機(jī)制。
根據(jù)央行今日文件以及過去的幾份主要政策文件的對(duì)比，鏈捕手對(duì)今日文件出現(xiàn)的新表述、新政策進(jìn)行了梳理，以幫助大家進(jìn)一步理解央行政策。
作者 | Richard Lee、谷昱
一、更新對(duì)虛擬貨幣的概念描述
在今日發(fā)布的文件中，央行明確指出比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
此前，央行在各類文件中對(duì)虛擬貨幣的表述多為「虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。」之類的描述，此次文件則首度提出虛擬貨幣具有使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)。
二、十部委參與，各級(jí)省政府負(fù)總責(zé)
在今日央行發(fā)布的文件中，文末由人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等十部委共同署名，為歷次加密監(jiān)管文件中參與部委最多的一次，其中最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局和外匯局都是首次出現(xiàn)在此類文件中，并提出構(gòu)建多維度、多層次的虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。
文件還指出，前述十個(gè)部門共同建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導(dǎo)各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。
此外，央行還首度提出強(qiáng)化屬地落實(shí)，各省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)總責(zé)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機(jī)制，統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問題，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。
文件第七條還提出各省級(jí)人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制作用，線上監(jiān)測(cè)和線下排查相結(jié)合，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。
三、首度提出參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)
在今央行今年5月19日發(fā)布的文件中，指出虛擬貨幣相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)，本次文件則明確指出參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。
該文件指出，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。
四、首度提出將追究刑事責(zé)任
在央行文件第一部分，指出開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等活動(dòng)涉嫌非法金融活動(dòng)，這是與今年5月18日央行文件相同的表述，不過今日文件還明確指出虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，并在該段文字后方還增加了「一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締」的表述，以及指出對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
文件第十二條還指出，發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)問題線索后，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門依法及時(shí)調(diào)查認(rèn)定、妥善處置，并嚴(yán)肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責(zé)任，涉及犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法查處。
五、首度明確境外交易所提供交易服務(wù)屬于非法金融活動(dòng)
在過去央行發(fā)布的虛擬貨幣監(jiān)管政策中，主要面向國內(nèi)虛擬貨幣交易所，隨著越來越多交易所向境外轉(zhuǎn)移，本次央行也明確提出打擊境外虛擬貨幣交易所，稱境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。
文件還指出，對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。
六、進(jìn)一步加強(qiáng)虛擬貨幣相關(guān)信息管理
該文件指出，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場(chǎng)所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。
前述內(nèi)容與央行5月19日發(fā)布的文件內(nèi)容相同，不過該文件還接著指出網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問題線索及時(shí)依法關(guān)閉開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，進(jìn)一步明確處罰機(jī)制。
值得看看：
《財(cái)富》封面報(bào)道：DeFi正在占領(lǐng)華爾街
這是「鏈捕手」的第416期文章，
歡迎轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈，轉(zhuǎn)載請(qǐng)務(wù)必聯(lián)系后臺(tái)，感謝閱讀