深圳市地方金融監(jiān)管局發(fā)布防范“虛擬貨幣”非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示

有數(shù)據(jù)分析，2020年涉及數(shù)字資產(chǎn)詐騙事件和勒索攻擊近300起，造成經(jīng)濟(jì)損失逾32億美金；客攻擊事件達(dá)到170件，造成經(jīng)濟(jì)損失達(dá)到23.3億美元；DeFi攻擊事件也達(dá)到了60起，損失逾2.5億美元；多家加密錢包被嵌惡意軟件，USDT等穩(wěn)定幣被更大規(guī)模的用于洗錢等活動(dòng)。國內(nèi)越來越多的投資者投資數(shù)字貨幣，市場對(duì)于嚴(yán)格監(jiān)管涉及數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)企業(yè)更加迫切。

時(shí)隔一年，深圳再發(fā)文嚴(yán)打“虛擬貨幣”非法活動(dòng)。2019年11月，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布《關(guān)于防范“虛擬貨幣”非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》，文章表示對(duì)“虛擬貨幣”非法活動(dòng)展開排查取證，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將按照《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》要求嚴(yán)肅處置，并通知各區(qū)整治辦、前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、市公安局經(jīng)偵局、市通信管理局等單位共同開展虛擬貨幣交易場所排查整治。

2019年12月，深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于召開虛擬貨幣非法活動(dòng)專項(xiàng)整治會(huì)議的通知》文件，文件內(nèi)容顯示深圳整治辦約談了8家“涉及加密貨幣業(yè)務(wù)”企業(yè)，當(dāng)時(shí)深圳地方金融管理局公開表示，已摸排出涉嫌開展虛擬貨幣非法活動(dòng)的企業(yè)達(dá)39家。

深圳作為國內(nèi)區(qū)塊鏈以及“虛擬貨幣”最為活躍的城市之一，對(duì)于“虛擬貨幣”的態(tài)度一直保持嚴(yán)格監(jiān)管，記者此前關(guān)注到2020年期間深圳市的訴訟案件超過100起，為全國最高。

剛剛發(fā)布的《提示》指出，不法分子打著“虛擬貨幣”“數(shù)字貨幣”的旗號(hào)，涉嫌從事非法集資、傳銷、網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，如以“保本保收益”的名義，推出比特幣理財(cái)?shù)软?xiàng)目；以“投資返利”的名義，誘騙投資者購買“xx幣”“xx豆”等形式的虛擬貨幣；為注冊(cè)在境外的虛擬貨幣項(xiàng)目提供宣傳、引流，引誘投資者參與等。同時(shí)提醒廣大投資者對(duì)上述非法活動(dòng)加強(qiáng)防范，及時(shí)舉報(bào)相關(guān)違法違規(guī)線索，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

一位監(jiān)管人士向本報(bào)記者表示，2017年中國人民銀行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》以來，各省就堅(jiān)持對(duì)“虛擬貨幣”非法金融活動(dòng)“露頭就打”的原則，持續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)于“虛擬貨幣”的監(jiān)管一直在路上。對(duì)有利于創(chuàng)新的區(qū)塊鏈技術(shù)積極扶持，對(duì)一些抱著割韭菜心理的“虛擬貨幣”發(fā)幣、金融借貸以及理財(cái)服務(wù)等企業(yè)在監(jiān)管過程中會(huì)限期整改甚至直接“打掉”。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，2017年起，“虛擬貨幣”較為活躍的地區(qū)如北京、上海、深圳、杭州等省市均曾發(fā)文嚴(yán)打“虛擬貨幣”相關(guān)交易活動(dòng)。

2019年11月，北京市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于交易場所分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)開展經(jīng)營活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》。北京相關(guān)監(jiān)管部門表示，目前北京市未批準(zhǔn)任何交易場所設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，如有外埠交易場所（重點(diǎn)為金融資產(chǎn)交易所）分支機(jī)構(gòu)在京開展經(jīng)營活動(dòng)，屬于違規(guī)經(jīng)營行為。同月，北京市地方金融監(jiān)管局、人行營業(yè)管理部同中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心對(duì)轄內(nèi)虛擬貨幣交易場所等組織全面摸排。

緊跟北京步伐，上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席辦和中國人民銀行上?？偛柯?lián)合印發(fā)《關(guān)于開展虛擬貨幣交易場所排摸整治的通知》（下稱《通知》），開展對(duì)轄內(nèi)虛擬貨幣交易所排摸整治。之后，央行上?？偛堪l(fā)布文件《加大監(jiān)管防控力度，打擊虛擬貨幣交易》表示，為進(jìn)一步加大防控力度，根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作總體要求，上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席會(huì)議辦公室、人民銀行上?？偛柯?lián)合上海市區(qū)兩級(jí)各相關(guān)部門，對(duì)上海地區(qū)虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)開展專項(xiàng)整治，責(zé)令在摸排中發(fā)現(xiàn)的為注冊(cè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)提供宣傳、引流等服務(wù)的問題企業(yè)立即整改退出。

上述監(jiān)管人士向記者透露，臨近年底，在深圳之后，今年或許馬上會(huì)有更多的省市針對(duì)“虛擬貨幣”不法行為再次作出監(jiān)管警示，加大“虛擬貨幣”相關(guān)的非法經(jīng)營企業(yè)的清退力度。

隨著“幣圈”玩法升級(jí)，變得更加復(fù)雜隱蔽，監(jiān)管難度也在直線上升。2020年是區(qū)塊鏈技術(shù)以及一些創(chuàng)新加密項(xiàng)目爆發(fā)的元年，產(chǎn)業(yè)區(qū)塊鏈越來越多的落地，發(fā)票上鏈、區(qū)塊鏈+醫(yī)療、供應(yīng)鏈金融以及區(qū)塊鏈+保險(xiǎn)等，其中有切實(shí)落地的，也有借著區(qū)塊鏈創(chuàng)新的名號(hào)在招搖撞騙的；在公鏈、Dapps，DeFi、NFT等熱門項(xiàng)目中，有真正在探索創(chuàng)新的，但更大一部分是借著所謂的創(chuàng)新概念做“印鈔機(jī)”割韭菜的，但是在經(jīng)過監(jiān)管的洗禮后，大部分企業(yè)在小心的打著擦邊球，處在監(jiān)管的灰色地帶。

另外，2020年發(fā)生的盜幣與洗錢事件的手法更加高明隱蔽。加密技術(shù)從業(yè)者Jameson接受記者采訪時(shí)表示，不法分子在進(jìn)行鏈上轉(zhuǎn)移時(shí)，會(huì)進(jìn)行多筆交易分拆轉(zhuǎn)移、讓更多的白名單賬戶在不知不覺中為其洗錢，最終這些不法分子將錢再流入免KYC服務(wù)機(jī)構(gòu)和暗網(wǎng)，讓監(jiān)管者難以掌握證據(jù)，而鏈上匿名的交易特點(diǎn)使監(jiān)管者很難找到不法分子。

為應(yīng)對(duì)上述情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及相關(guān)部門正加快推出相關(guān)管理辦法。近幾年，監(jiān)管的重點(diǎn)一直針對(duì)是“虛擬貨幣”騙局、圈錢等違法行為。

2020年的監(jiān)管更加理性，在加大力度清理幣圈亂象的同時(shí)，為適應(yīng)區(qū)塊鏈創(chuàng)新的發(fā)展，多地監(jiān)管沙盒政策出臺(tái)，一方面積極探索更加有效的監(jiān)管方式，為區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新的發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境；另一方面也引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資，提高投資者的整體素質(zhì)。

聲明：投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎。本資訊不作為投資理財(cái)建議。