手把手教你構(gòu)建【智能風(fēng)控平臺】
隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，各種與互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險不斷滋生，例如娛樂、游戲、社交、電商、金融等行業(yè)的營銷風(fēng)險、支付風(fēng)險、運營風(fēng)險、欺詐風(fēng)險、信用風(fēng)險等，不僅種類多而且迭代快，這就需要有更高效、更智能的風(fēng)險控制技術(shù)和平臺來應(yīng)對。
智能風(fēng)控是當前非常熱門的風(fēng)險控制技術(shù)。作為實現(xiàn)智能風(fēng)控的工具，智能風(fēng)控平臺可謂重中之重。智能風(fēng)控平臺提升了風(fēng)控的效率，提高了風(fēng)控的質(zhì)量，實現(xiàn)了風(fēng)控的智能化。
智能風(fēng)控平臺是從多種風(fēng)控業(yè)務(wù)中抽象、總結(jié)而來的，能夠支撐各種風(fēng)控方案的落地，是一種通用風(fēng)控系統(tǒng)平臺。智能風(fēng)控平臺的構(gòu)架、設(shè)計、實現(xiàn)并非一蹴而就，而是需要以實際的風(fēng)控業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，融入創(chuàng)新的科技，經(jīng)過反復(fù)的業(yè)務(wù)檢驗，從而形成一整套的標準平臺產(chǎn)品。
《智能風(fēng)控平臺：架構(gòu)、設(shè)計與實現(xiàn)》介紹的智能風(fēng)控平臺主要是基于不同業(yè)務(wù)場景的智能風(fēng)控方法而構(gòu)建的通用產(chǎn)品體系，是一個從數(shù)據(jù)到計算再到?jīng)Q策并應(yīng)用于業(yè)務(wù)的全流程產(chǎn)品平臺。該智能風(fēng)控平臺的系統(tǒng)產(chǎn)品能夠承載互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)中的大部分風(fēng)險控制方案。
本書由有多年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的風(fēng)控專家撰寫，從智能風(fēng)控平臺的業(yè)務(wù)架構(gòu)、功能架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)以及產(chǎn)品的設(shè)計與實現(xiàn)角度詳細講解了如何構(gòu)建一個完整的、通用的智能風(fēng)控平臺，從而讓風(fēng)控變得更容易、更高效、更精準和更智能。
全書從智能風(fēng)控的原理、智能風(fēng)控平臺的架構(gòu)、智能風(fēng)控平臺的產(chǎn)品設(shè)計與實現(xiàn)3個維度展開：
第一部分（第1~3章）智能風(fēng)控基礎(chǔ)
從智能風(fēng)控的定義、演進以及智能風(fēng)控如何與業(yè)務(wù)結(jié)合等方面介紹了智能風(fēng)控的基礎(chǔ)知識和原理；
第二部分（第4~5章）智能風(fēng)控平臺
詳細講解了智能風(fēng)控平臺的業(yè)務(wù)架構(gòu)、功能架構(gòu)和技術(shù)架構(gòu)，為智能風(fēng)控平臺的設(shè)計與實現(xiàn)打下基礎(chǔ)；
第三部分（第6~7章）智能風(fēng)控平臺設(shè)計
從產(chǎn)品設(shè)計與實現(xiàn)的角度講解了智能風(fēng)控平臺的核心系統(tǒng)，如決策引擎系統(tǒng)、指標管理系統(tǒng)、接口管理系統(tǒng)、風(fēng)險管理系統(tǒng)，以及次核心系統(tǒng)，如貸中監(jiān)控系統(tǒng)、貸后管理系統(tǒng)、平臺管理系統(tǒng)等。
前 言
第一部分 智能風(fēng)控基礎(chǔ)
第1章 認識智能風(fēng)控 2
1.1 什么是風(fēng)控 2
1.1.1 風(fēng)控的定義和作用 3
1.1.2 什么是大數(shù)據(jù)風(fēng)控 6
1.1.3 什么是智能風(fēng)控 7
1.2 風(fēng)控的目標 8
1.2.1 控風(fēng)險 8
1.2.2 穩(wěn)增長 9
1.2.3 保平衡 10
1.3 風(fēng)險的管理 11
1.3.1 三道防線 13
1.3.2 七大系統(tǒng) 13
1.3.3 五大體系 15
1.3.4 八大風(fēng)險 16
1.4 本章小結(jié) 17
第2章 智能風(fēng)控進化史 18
2.1 智能風(fēng)控1.0 19
2.2 智能風(fēng)控2.0 21
2.3 智能風(fēng)控3.0 27
2.4 本章小結(jié) 31
第3章 風(fēng)控與業(yè)務(wù)場景的契合 33
3.1 業(yè)務(wù)催生風(fēng)險 33
3.1.1 風(fēng)險滋生 34
3.1.2 風(fēng)險爆發(fā) 35
3.1.3 風(fēng)險阻塞 35
3.1.4 風(fēng)險迭代 36
3.2 業(yè)務(wù)場景下的風(fēng)控 37
3.2.1 電商風(fēng)控 37
3.2.2 支付風(fēng)控 43
3.2.3 信貸風(fēng)控 48
3.2.4 保險風(fēng)控 55
3.3 本章小結(jié) 59
第二部分 智能風(fēng)控平臺
第4章 智能風(fēng)控業(yè)務(wù) 62
4.1 智能信貸業(yè)務(wù)背景 62
4.1.1 傳統(tǒng)金融和互聯(lián)網(wǎng)的碰撞 63
4.1.2 智能信貸業(yè)務(wù)應(yīng)用 67
4.2 智能信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)背景 72
4.2.1 信貸風(fēng)控和金融科技的碰撞 73
4.2.2 智能信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)應(yīng)用 75
4.3 本章小結(jié) 78
第5章 智能風(fēng)控平臺架構(gòu) 79
5.1 智能風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu) 79
5.1.1 信貸業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu) 80
5.1.2 傳統(tǒng)信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu) 81
5.1.3 智能風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu)組成 84
5.2 智能風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu) 93
5.2.1 智能風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu)組成 93
5.2.2 數(shù)據(jù)平臺 95
5.2.3 接口管理系統(tǒng) 96
5.2.4 分析引擎系統(tǒng) 98
5.2.5 數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng) 99
5.2.6 關(guān)系網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 101
5.2.7 決策引擎系統(tǒng) 103
5.2.8 指標管理系統(tǒng) 106
5.2.9 風(fēng)控服務(wù)管理系統(tǒng) 108
5.2.10 貸中監(jiān)控系統(tǒng) 110
5.2.11 貸后管理系統(tǒng) 111
5.2.12 貸后催收系統(tǒng) 113
5.2.13 智能語音機器人 115
5.2.14 風(fēng)險管理系統(tǒng) 117
5.2.15 風(fēng)險報表系統(tǒng) 120
5.2.16 平臺管理系統(tǒng) 122
5.3 智能風(fēng)控系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu) 125
5.3.1 訪問層 127
5.3.2 展現(xiàn)層 127
5.3.3 系統(tǒng)層 129
5.3.4 大數(shù)據(jù)平臺 133
5.4 智能風(fēng)控平臺業(yè)務(wù)、功能、技術(shù)架構(gòu)的區(qū)別 135
5.5 本章小結(jié) 136
第三部分 智能風(fēng)控平臺設(shè)計
第6章 智能風(fēng)控平臺核心系統(tǒng) 138
6.1 決策引擎系統(tǒng) 139
6.1.1 決策引擎系統(tǒng)的定義 139
6.1.2 規(guī)則 140
6.1.3 模型 145
6.1.4 評分卡 146
6.1.5 表達式 149
6.1.6 模型監(jiān)控 151
6.1.7 決策流管理 154
6.1.8 風(fēng)控報告 158
6.1.9 風(fēng)險審核 161
6.1.10 通用功能 164
6.2 指標管理系統(tǒng) 167
6.2.1 指標管理系統(tǒng)的定義 168
6.2.2 指標列表 170
6.2.3 指標配置 170
6.3 接口管理系統(tǒng) 172
6.3.1 接口管理系統(tǒng)的定義 172
6.3.2 IP管理 174
6.3.3 API管理 175
6.3.4 碼值管理 182
6.3.5 自動測試 185
6.3.6 文檔管理 187
6.3.7 流量管理 189
6.3.8 監(jiān)控預(yù)警 191
6.4 風(fēng)險管理系統(tǒng) 193
6.4.1 風(fēng)險管理系統(tǒng)的定義 193
6.4.2 名單管理 194
6.4.3 標簽管理 198
6.4.4 自動檢測 200
6.4.5 風(fēng)險畫像 202
6.5 核心系統(tǒng)運作方式 203
6.6 本章小結(jié) 205
第7章 智能風(fēng)控平臺次核心系統(tǒng) 206
7.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng) 206
7.1.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng)的定義 207
7.1.2 自動監(jiān)控 208
7.1.3 風(fēng)險預(yù)警 212
7.1.4 監(jiān)控統(tǒng)計 213
7.2 貸后管理系統(tǒng) 216
7.2.1 貸后管理系統(tǒng)的定義 217
7.2.2 貸后風(fēng)險管理 218
7.2.3 資產(chǎn)風(fēng)險管理 220
7.2.4 貸后流程管理 221
7.2.5 貸后任務(wù)管理 228
7.3 平臺管理系統(tǒng) 232
7.3.1 平臺管理系統(tǒng)的定義 232
7.3.2 角色管理 233
7.3.3 權(quán)限管理 236
7.3.4 機構(gòu)管理 238
7.3.5 用戶管理 239
7.3.6 日志管理 240
7.4 本章小結(jié) 241
上下滑動查看
推薦閱讀
（點擊標題可跳轉(zhuǎn)閱讀）
【開源】23個優(yōu)秀的機器學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)集
老鐵，三連支持一下，好嗎？↓↓↓