關(guān)于《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行后有關(guān)問題處置意見的通知 人民銀行（2000年23號）

關(guān)于《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行后

有關(guān)問題處置意見的通知

銀發(fā)〔2000〕126號　 　

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部；各國有獨資商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行，國家郵政局：

為了保證《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的平穩(wěn)施行，現(xiàn)就施行后有關(guān)問題的處置意見通知如下：

一、關(guān)于實名身份證件

(一)居住在境內(nèi)的16周歲以上的中國公民，在有關(guān)金融機構(gòu)開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證件除居民身份證或者臨時居民身份證外，還包括戶口簿、護照。

(二)軍隊(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，在有關(guān)金融機構(gòu)開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證件還包括：離休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學(xué)員證。

(三)居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑在有關(guān)金融機構(gòu)開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證件可以是中國護照。

(四)外國邊民在我國邊境地區(qū)的金融機構(gòu)開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證件除護照外，還可是所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。

二、關(guān)于部分存款業(yè)務(wù)的處置辦法

(一)對2000年4月1日前辦理的個人與存款金融機構(gòu)約定的自動轉(zhuǎn)存定期整存整取存款或個人定期零存整取(到期本息一次清結(jié))的存款，按4月1日以前的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

(二)在辦理通存通兌業(yè)務(wù)中，不論存款人在異地、本地辦理存入款項，均應(yīng)按實名制規(guī)定辦理。

(三)對2000年4月1日前，境內(nèi)居民個人已開立的外匯現(xiàn)匯賬戶和外匯現(xiàn)鈔賬戶，在4月1日后第一次到期轉(zhuǎn)存時，應(yīng)當(dāng)出示法定身份證件辦理；原賬戶戶名未使用實名的，由存款人出示法定身份證件，銀行直接更改其賬戶戶名。

(四)老式戶口簿的證件號碼登錄，可采取登錄戶口簿上存款人的出生年月日。

(五)代發(fā)工資、養(yǎng)老金等業(yè)務(wù)，在實名制施行過渡期內(nèi)(三個月)，有關(guān)金融機構(gòu)按2000年4月1日前的規(guī)定辦理；身份證件及號碼的登錄問題有關(guān)金融機構(gòu)可通過單位集中辦理。

三、其他有關(guān)問題的說明

(一)學(xué)生證、機動車駕駛證、介紹信以及法定身份證件的復(fù)印件不能作為實名證件使用。

(二)對個人大額現(xiàn)金取款，依照2000年4月1日前中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

(三)對部分大中專院校的學(xué)生開立存款賬戶問題，有關(guān)金融機構(gòu)可主動商請學(xué)校提供便利。

請人民銀行各分行營業(yè)管理部將此通知轉(zhuǎn)發(fā)轄區(qū)內(nèi)辦理儲蓄業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

特此通知。

中國人民銀行　　　　　　　　　

二○○○年四月十七日