外匯局關(guān)于修訂《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法》的通知 銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法（2010年34號(hào)）

外匯局關(guān)于修訂《銀行執(zhí)行外匯管理
規(guī)定情況考核辦法》的通知

匯發(fā)〔2010〕38號(hào)　　

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：
　　《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法》自2009年8月1日正式實(shí)施以來，在激勵(lì)銀行貫徹和實(shí)施外匯管理規(guī)定，促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營方面起到了良好效果。為進(jìn)一步推進(jìn)考核工作的順利開展，提高考核工作的科學(xué)性和公平性，國家外匯管理局對(duì)《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法》進(jìn)行了修訂（見附件，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）?，F(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
　　一、國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行以及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，盡快完成對(duì)所轄中心支局、支局的業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，嚴(yán)格遵照《辦法》規(guī)定，公平、公正地開展對(duì)轄內(nèi)銀行的考核工作。
　　二、各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)，認(rèn)真落實(shí)《辦法》的相關(guān)要求，依法合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
　　三、本通知下發(fā)之日起，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法〉的通知》（匯發(fā)〔2009〕33號(hào)）廢止。2010年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作依照本《辦法》相關(guān)規(guī)定辦理。
　　執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)向國家外匯管理局相關(guān)部門反饋。聯(lián)系電話：010-68402129（綜合司），010-68402464（國際收支司），010-68402280（經(jīng)常項(xiàng)目司），010-68402366（資本項(xiàng)目司），010-68402361（管理檢查司）。
　　特此通知。

外　匯　局　　　　　　　　　　　
二○一○年七月二十九日　　　

銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法

　　第一條　為激勵(lì)銀行認(rèn)真貫徹和實(shí)施外匯管理規(guī)定，促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營，提升外匯管理工作有效性，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《金融違法行為處罰辦法》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
　　第二條　國家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）對(duì)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的綜合情況按年度進(jìn)行考核?？己酥芷跒槊磕?月1日至12月31日。
　　第三條　考核內(nèi)容、方法和標(biāo)準(zhǔn)由國家外匯管理局統(tǒng)一制定。外匯局設(shè)立考核工作小組，負(fù)責(zé)具體實(shí)施考核工作。
　　第四條　考核內(nèi)容及分值：
　?。ㄒ唬┖弦?guī)性考核指標(biāo)，考核銀行對(duì)于現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況，共分為三類：
　　1.業(yè)務(wù)合規(guī)，共60分?？己算y行按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)情況。
　　2.數(shù)據(jù)質(zhì)量，共30分?？己算y行按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表情況。
　　3.內(nèi)控制度及其他，共10分?？己算y行內(nèi)控制度建立情況、監(jiān)督執(zhí)行情況，對(duì)外匯管理規(guī)定的培訓(xùn)、宣傳情況，對(duì)外匯管理工作要求的配合、落實(shí)情況，以及檢查情況。此項(xiàng)內(nèi)容由考核工作小組匯總各業(yè)務(wù)部門意見后統(tǒng)一進(jìn)行評(píng)分。
　　（二）風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)，考核銀行對(duì)于階段性外匯管理工作的執(zhí)行效果，共10分。具體指標(biāo)根據(jù)外匯管理工作的需要按年度進(jìn)行調(diào)整，提前向銀行公布。風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)以法人為單位進(jìn)行考核，不作為對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)的考核內(nèi)容。
　?。ㄈ┛傂袉为?dú)考核指標(biāo)，考核管理權(quán)在銀行總行（外國銀行分行頭寸集中管理行、主報(bào)告行、短期外債管理行等視為總行，下同）的業(yè)務(wù)，共10分?？傂袉为?dú)考核指標(biāo)不作為對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)的考核內(nèi)容。
　?。ㄋ模└郊禹?xiàng)目，考核僅由部分銀行開辦的特殊業(yè)務(wù)，共30分，由外匯局相關(guān)部門進(jìn)行專項(xiàng)考核。附加項(xiàng)目分值不納入總成績(jī)。
　　第五條　考核評(píng)分采取扣分方式。外匯局按照本辦法第四條所列考核內(nèi)容及相應(yīng)考核標(biāo)準(zhǔn)（見附表1），以日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)銀行存在的問題作為依據(jù)，并結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)核查，進(jìn)行各項(xiàng)目分值扣減。對(duì)于銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并能夠及時(shí)糾正，且未造成不良后果的問題，不予扣分。
　　第六條　對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，外匯檢查部門應(yīng)在銀行確認(rèn)后及時(shí)通知考核工作小組，由考核工作小組組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行記錄并判定是否計(jì)入該銀行當(dāng)年度的考核成績(jī)。
　　判定的標(biāo)準(zhǔn)為：考核期內(nèi)以及考核期上一年度發(fā)生的違規(guī)問題，計(jì)入該銀行當(dāng)年度的考核成績(jī)，同一違規(guī)問題不重復(fù)錄入；其他年度發(fā)生的違規(guī)問題，不計(jì)入當(dāng)年的考核成績(jī)。
　　第七條　對(duì)于銀行沒有開辦相應(yīng)業(yè)務(wù)的考核指標(biāo)（含風(fēng)險(xiǎn)性指標(biāo)和總行單獨(dú)考核指標(biāo)），不予考核。為保持與開辦相應(yīng)業(yè)務(wù)銀行的可比性，在計(jì)算此類銀行總分值時(shí)，該考核項(xiàng)目的得分按照同一地區(qū)內(nèi)其他開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的銀行在該項(xiàng)目上的平均分予以調(diào)整。
　　開辦業(yè)務(wù)的判定標(biāo)準(zhǔn)為：取得業(yè)務(wù)資格的，認(rèn)定為該業(yè)務(wù)已開辦；未取得業(yè)務(wù)資格的，則認(rèn)定為該業(yè)務(wù)未開辦。
　　第八條　外匯局對(duì)銀行考核，按法人和屬地相結(jié)合方式進(jìn)行。
　?。ㄒ唬┱咝糟y行和全國性商業(yè)銀行（國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行由國家外匯管理局負(fù)責(zé)。
　?。ǘ┥鲜鲢y行的分支機(jī)構(gòu)、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行以及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，由所在地外匯局負(fù)責(zé)。
　?。ㄈ┩鈪R管理權(quán)限下放的，由所在地外匯局負(fù)責(zé)考核。
　　第九條　銀行考核成績(jī)的計(jì)算匯總：
　?。ㄒ唬﹩雾?xiàng)考核指標(biāo)得分的計(jì)算。
　　銀行單項(xiàng)考核指標(biāo)得分=

　　對(duì)于上級(jí)管轄行和下級(jí)行共有的考核指標(biāo)，將上級(jí)管轄行視為一家分支機(jī)構(gòu)，與其他分支機(jī)構(gòu)的得分一并匯總。
　　（二）業(yè)務(wù)合規(guī)項(xiàng)下考核指標(biāo)得分的調(diào)整。調(diào)整方法為：以考核期轄內(nèi)銀行平均國際收支申報(bào)筆數(shù)同各銀行國際收支申報(bào)筆數(shù)之比確定調(diào)整系數(shù)，最高為4，最低為0.25。銀行業(yè)務(wù)合規(guī)項(xiàng)下考核指標(biāo)最終所扣分?jǐn)?shù)=原始所扣分?jǐn)?shù)×調(diào)整系數(shù)。
　?。ㄈ┳罱K考核得分的計(jì)算。
　　銀行全行最終考核得分=∑銀行全行各單項(xiàng)指標(biāo)得分（總行單獨(dú)考核指標(biāo)除外）×80%+總行單獨(dú)考核指標(biāo)得分+風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)得分
　　若銀行的總行不在轄內(nèi)，則將調(diào)整后的單項(xiàng)考核指標(biāo)得分之和作為該銀行在轄內(nèi)最終考核得分。
　　附加項(xiàng)目得分在計(jì)算銀行最終考核成績(jī)時(shí)予以單列。
　　第十條　外匯局根據(jù)銀行最終考核得分，將被考核銀行評(píng)定為A、B、C三類，并就銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定綜合情況形成整體評(píng)估報(bào)告。
　　國家外匯管理局各分局、外匯管理部應(yīng)于每年1月31日前，通過銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核系統(tǒng)完成轄內(nèi)銀行考核業(yè)務(wù)記錄的錄入、計(jì)算和提交工作，并于3月1日前向國家外匯管理局考核工作小組提交對(duì)轄內(nèi)銀行的考核評(píng)估報(bào)告。評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：轄內(nèi)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的基本情況（報(bào)表格式見附表2、附表3），對(duì)轄內(nèi)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況的整體評(píng)估，考核反映的主要問題。
　　第十一條　外匯局應(yīng)于每年3月底前將銀行上一年度的考核結(jié)果和評(píng)定等級(jí)采取適當(dāng)方式通知被考核銀行，并視情況將銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的整體評(píng)估情況予以公布。
　　外匯局綜合考慮銀行考核結(jié)果和評(píng)定等級(jí)對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管。
　　第十二條　外匯局對(duì)銀行進(jìn)行考核，應(yīng)及時(shí)將考核信息錄入國家外匯管理局銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核系統(tǒng)，同時(shí)留存相應(yīng)業(yè)務(wù)記錄。保留記錄的期限為24個(gè)月。
　　第十三條　外匯局應(yīng)在每個(gè)考核年度中期，向轄內(nèi)銀行通報(bào)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，督促銀行整改。
　　第十四條　國家外匯管理局各業(yè)務(wù)部門應(yīng)對(duì)下級(jí)外匯局的考核工作予以監(jiān)督指導(dǎo)。
　　第十五條　新開設(shè)的銀行自下一年度起參加考核。
　　第十六條　本辦法由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
　　第十七條　本辦法自2010年8月1日起實(shí)施。
　　附表：1.銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（略）
　　　　　2.銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核明細(xì)表（略）
　　　　　3.銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核匯總表（略）