團(tuán)伙挖掘中的14大關(guān)系類型
大家好，我是小伍哥。
風(fēng)控業(yè)務(wù)中，團(tuán)伙挖掘是非常核心的分析方法，甚至可以說(shuō)是最重要的的分析方法。而團(tuán)伙挖掘的基礎(chǔ)就是關(guān)系數(shù)據(jù)，但是關(guān)系數(shù)據(jù)非常豐富多樣，有些同學(xué)可能會(huì)疏漏或者不知道某些重要的關(guān)系導(dǎo)致挖掘深度不夠。
我對(duì)自己遇到過(guò)的一些關(guān)系進(jìn)行了全面的梳理（大家遇到過(guò)其他的也可以在區(qū)補(bǔ)充），希望能給你帶來(lái)一定的啟示作用。
商家規(guī)避網(wǎng)絡(luò)，需要付出巨大的成本，比如規(guī)避設(shè)備指紋關(guān)聯(lián)，需要更換設(shè)備或者購(gòu)買最新的模擬器技術(shù)，為了規(guī)避支付網(wǎng)絡(luò)，需要購(gòu)買新的支付寶賬號(hào)。
但是黑產(chǎn)從業(yè)人員反偵察能力不斷提高，從簡(jiǎn)單違規(guī)到各種高科技違規(guī)，留下的信息越來(lái)越少，為了分析關(guān)聯(lián)人員，關(guān)系也有了很大的演進(jìn)，從簡(jiǎn)單可理解關(guān)系逐步到復(fù)雜抽象關(guān)系，?下面我們一一總結(jié)。
01、硬件設(shè)備關(guān)系
在互聯(lián)網(wǎng)上，沒(méi)人知道你是一條狗，互聯(lián)網(wǎng)上無(wú)法知道一個(gè)真實(shí)的用戶，因此設(shè)備指紋ID、WiFi等物理介質(zhì)與用戶ID形成的關(guān)系，變得非常重要。可根據(jù)最近N天內(nèi)是否共同使用過(guò)一臺(tái)設(shè)備、是否共同使用過(guò)同一個(gè)WiFi等指標(biāo)衡量其中兩個(gè)用戶的關(guān)聯(lián)強(qiáng)度，對(duì)于對(duì)抗初期的團(tuán)伙挖掘，有非常重要的意義。
02、互聯(lián)網(wǎng)關(guān)系物理地址
IP、Cookie等由用戶進(jìn)行網(wǎng)頁(yè)瀏覽時(shí)形成的關(guān)系，一般來(lái)說(shuō)，該類關(guān)系相對(duì)較弱，不進(jìn)行直接應(yīng)用，可以進(jìn)行轉(zhuǎn)換應(yīng)用，比如用Ip轉(zhuǎn)換后進(jìn)行常用地址的統(tǒng)計(jì)，一般可以在盜號(hào)等場(chǎng)景使用效果非常不錯(cuò)。
03、社交關(guān)系數(shù)據(jù)?
支付寶好友、微信好友、抖音好友、微博關(guān)注等，也是非常重要的關(guān)系特征，可根據(jù)最近N天內(nèi)聯(lián)系次數(shù)、關(guān)系時(shí)長(zhǎng)等指標(biāo)來(lái)衡量?jī)蓚€(gè)人之間的親密程度。
04、通訊錄關(guān)系
手機(jī)通話關(guān)系、通訊錄中的備注、賬號(hào)填寫的緊急聯(lián)系人等數(shù)據(jù)、獲取兩個(gè)賬號(hào)的父子、兄弟、同學(xué)、男女朋友等關(guān)系。
05、地址關(guān)系數(shù)據(jù)
收貨地址、發(fā)貨地址、注冊(cè)地址、家庭住址等形成的關(guān)系，可以通過(guò)是否同一收貨地址，收貨地址相識(shí)程度等，計(jì)算兩個(gè)用戶緊密關(guān)系
06、營(yíng)銷活動(dòng)形成的關(guān)系
拉新活動(dòng)形成的關(guān)系、分享關(guān)系、推薦關(guān)系等，形成各種上下層級(jí)關(guān)系，如拼多多的砍一刀、要邀請(qǐng)有獎(jiǎng)等，直接形成的業(yè)務(wù)關(guān)系，也是非常重要的。
07、資金往來(lái)關(guān)系
08、LBS地址位置數(shù)據(jù)?
09、文本、圖片等內(nèi)容關(guān)系?
10、眾包關(guān)系
11、工商關(guān)系
? ? ??12、產(chǎn)權(quán)關(guān)系
13、代收代付關(guān)系
14、交互關(guān)系
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