【風(fēng)控】團(tuán)伙挖掘中的14大關(guān)系類型

風(fēng)控業(yè)務(wù)中，團(tuán)伙挖掘是非常核心的分析方法，甚至可以說是最重要的的分析方法。而團(tuán)伙挖掘的基礎(chǔ)就是關(guān)系數(shù)據(jù)，但是關(guān)系數(shù)據(jù)非常豐富多樣，有些同學(xué)可能會疏漏或者不知道某些重要的關(guān)系導(dǎo)致挖掘深度不夠。

我對自己遇到過的一些關(guān)系進(jìn)行了全面的梳理（大家遇到過其他的也可以在區(qū)補(bǔ)充），希望能給你帶來一定的啟示作用。

商家規(guī)避網(wǎng)絡(luò)，需要付出巨大的成本，比如規(guī)避設(shè)備指紋關(guān)聯(lián)，需要更換設(shè)備或者購買最新的模擬器技術(shù)，為了規(guī)避支付網(wǎng)絡(luò)，需要購買新的支付寶賬號。

但是黑產(chǎn)從業(yè)人員反偵察能力不斷提高，從簡單違規(guī)到各種高科技違規(guī)，留下的信息越來越少，為了分析關(guān)聯(lián)人員，關(guān)系也有了很大的演進(jìn)，從簡單可理解關(guān)系逐步到復(fù)雜抽象關(guān)系，?下面我們一一總結(jié)。

01、硬件設(shè)備關(guān)系

在互聯(lián)網(wǎng)上，沒人知道你是一條狗，互聯(lián)網(wǎng)上無法知道一個真實的用戶，因此設(shè)備指紋ID、WiFi等物理介質(zhì)與用戶ID形成的關(guān)系，變得非常重要。可根據(jù)最近N天內(nèi)是否共同使用過一臺設(shè)備、是否共同使用過同一個WiFi等指標(biāo)衡量其中兩個用戶的關(guān)聯(lián)強(qiáng)度，對于對抗初期的團(tuán)伙挖掘，有非常重要的意義。

02、互聯(lián)網(wǎng)關(guān)系物理地址

IP、Cookie等由用戶進(jìn)行網(wǎng)頁瀏覽時形成的關(guān)系，一般來說，該類關(guān)系相對較弱，不進(jìn)行直接應(yīng)用，可以進(jìn)行轉(zhuǎn)換應(yīng)用，比如用Ip轉(zhuǎn)換后進(jìn)行常用地址的統(tǒng)計，一般可以在盜號等場景使用效果非常不錯。

03、社交關(guān)系數(shù)據(jù)?

支付寶好友、微信好友、抖音好友、微博關(guān)注等，也是非常重要的關(guān)系特征，可根據(jù)最近N天內(nèi)聯(lián)系次數(shù)、關(guān)系時長等指標(biāo)來衡量兩個人之間的親密程度。

04、通訊錄關(guān)系

手機(jī)通話關(guān)系、通訊錄中的備注、賬號填寫的緊急聯(lián)系人等數(shù)據(jù)、獲取兩個賬號的父子、兄弟、同學(xué)、男女朋友等關(guān)系。

05、地址關(guān)系數(shù)據(jù)

收貨地址、發(fā)貨地址、注冊地址、家庭住址等形成的關(guān)系，可以通過是否同一收貨地址，收貨地址相識程度等，計算兩個用戶緊密關(guān)系

06、營銷活動形成的關(guān)系

拉新活動形成的關(guān)系、分享關(guān)系、推薦關(guān)系等，形成各種上下層級關(guān)系，如拼多多的砍一刀、要邀請有獎等，直接形成的業(yè)務(wù)關(guān)系，也是非常重要的。

07、資金往來關(guān)系

購物支付、購物代付、轉(zhuǎn)賬、微信轉(zhuǎn)賬、銀行卡支付、銀行卡轉(zhuǎn)賬、銀行卡綁定、電話充值等，均能形成較強(qiáng)的關(guān)系，資金關(guān)系在大部分場景下，是極強(qiáng)的關(guān)系，但某些場景，可能比較通用，購物轉(zhuǎn)賬等，可能就不是很強(qiáng)的關(guān)系。很難形成團(tuán)伙。

08、LBS地址位置數(shù)據(jù)?

一種簡化方法，是用GeoHash將二維的經(jīng)緯度轉(zhuǎn)換成字符串，,如北京9個區(qū)域的GeoHash字符串，分別是WX4ER，WX4G2、WX4G3等等，每一個字符串代表了某一矩形區(qū)域不同的用戶是否處于同一個區(qū)塊。同一塊的用戶，可能存在比較緊密的關(guān)系。

09、文本、圖片等內(nèi)容關(guān)系?

商品的標(biāo)題、前幾位相似的昵稱、相同圖片或相似圖片、視頻中相似場景等內(nèi)容關(guān)系 ，行為相似關(guān)系綜合相似關(guān)系，比如店鋪相似

1）圖片關(guān)系：很多風(fēng)險商家 ，店鋪使用相同或相識的圖片，風(fēng)險用戶，也可能使用相同或者相似的照片，利用圖片的相識關(guān)系進(jìn)行關(guān)系挖掘，也是非常重要的。?

2）文本關(guān)系：商家店鋪商品標(biāo)題的相似性計算商家關(guān)系，評價內(nèi)容相似性計算商家關(guān)系等?

3）昵稱關(guān)系：很多風(fēng)險用戶，采用系列的昵稱，也是一個非常重要的關(guān)系特征

10、眾包關(guān)系

一個群體移動刷單、移動進(jìn)行流量點(diǎn)擊、一個分散群體進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)攻擊等，各個攻擊者之間本身不存在關(guān)系，但是受到同樣的人或者共同的目標(biāo)指使，這是最難防控的一種關(guān)系。若同一個體存在多次攻擊，基本上有跡可循，若同一個體只存在一次攻擊，那基本上無跡可尋，只能通過潛伏等方式進(jìn)行防控。

該種關(guān)系可以通過同步行為，進(jìn)行非常高效的挖掘，參考我的另一篇文章：SynchroTrap-基于松散行為相似度的欺詐賬戶檢測算法

11、工商關(guān)系

投資關(guān)系、參股關(guān)系、董事監(jiān)事等任職關(guān)系、注冊郵箱、注冊電話、注冊地址、注冊身份證等工商注冊信息，也存在巨大的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系，當(dāng)然，很多人會利用身份證注冊大量公司， 再利用營業(yè)執(zhí)照注冊用戶，同一個營業(yè)執(zhí)照也可能存在大量的賬號，這些關(guān)系都存在非常重要的作用。

? ? ??

12、產(chǎn)權(quán)關(guān)系

共用產(chǎn)權(quán)證明也是非常強(qiáng)的關(guān)系，比如兩個賬號綁定同一輛車、綁定同一個房產(chǎn)證明、婚姻證書等關(guān)系

13、代收代付關(guān)系

水電煤代繳費(fèi)、網(wǎng)約車代預(yù)約、醫(yī)院代掛號、淘寶購物代付款、代點(diǎn)外賣等，存在這些關(guān)系的一般都比較親近或者存在某些利益關(guān)系，有非常強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性。可以在業(yè)務(wù)中挖掘類似的關(guān)系進(jìn)行分析研究。

?

14、交互關(guān)系

買家瀏覽商品、買家點(diǎn)擊商品、用戶點(diǎn)擊廣告等，搜索詞關(guān)系等，某些商搜索相同的詞的用戶可能存在某種特定的關(guān)系，同時點(diǎn)擊某個商品的一群消費(fèi)者可能也存在某些關(guān)系，通過挖掘，都能得到一些特殊的模式。

往期精彩回顧




適合初學(xué)者入門人工智能的路線及資料下載
(圖文+視頻)機(jī)器學(xué)習(xí)入門系列下載
中國大學(xué)慕課《機(jī)器學(xué)習(xí)》（黃海廣主講）
機(jī)器學(xué)習(xí)及深度學(xué)習(xí)筆記等資料打印
《統(tǒng)計學(xué)習(xí)方法》的代碼復(fù)現(xiàn)專輯
AI基礎(chǔ)下載
機(jī)器學(xué)習(xí)交流qq群955171419，加入微信群請掃碼：